Nos 10 conseils à suivre avant d'investir dans les crypto-monnaies

Quels sont les éléments à prendre en compte avant d'investir dans les cryptos ?

Vous désirez investir dans les crypto-monnaies ? Vous allez devoir prendre en compte plusieurs critères avant de placer votre argent. Si vous faites cela sans réfléchir, alors vous risquez tout simplement de perdre votre investissement;.

Le monde des crypto-monnaies est vaste. Il ne s'arrête pas au Bitcoin ou à la Blockchain. Il faudra vous former un minimum et faire preuve de bon sens pour espérer faire fructifier vos investissements.

A travers ces différents conseils, nous vous guiderons pas à pas pour effectuer vos premiers investissements. Voyons en détail tous les points importants auxquels il faudra prêter attention avant de déposer votre argent pour acheter des crypto-actifs.

1. N'investissez que de l'argent que vous pouvez perdre

Un de nos premiers conseils concerne le b.a.-ba de l'investissement en crypto-monnaies : vous ne devez investir que de l'argent que vous êtes prêt à perdre. Il doit s'agir d'argent dont vous n'avez pas besoin dans votre vie de tous les jours. Si jamais vous veniez à perdre cette somme, cela ne devrait en aucun cas impacter votre vie. Ne mettez jamais les 300 derniers euros qu'il resterait sur votre compte bancaire. Ne faites pas un prêt à la consommation pour investir. Vous êtes le seul maître de vos décisions, mais ces conseils ne sont pas à prendre à la légère.

L'investissement dans les crypto-actifs nécessite parfois d'être très patient. Le cours du Bitcoin et des cryptomonnaies est réputé pour être très volatile. Mais ce n'est pas toujours vrai, la courbe du Bitcoin est par exemple très plate sur le second semestre 2018... Vous pouvez donc faire des gains/pertes comme rapide, comme voir votre portefeuille stagner pendant plusieurs mois.

Dans le cas où le marché n'est pas au beau fixe, obtenir un retour sur investissement peut s'avérer plus long que prévu. Vous passerez alors inévitablement par une phase de pertes. Si jamais vous avez besoin de cet argent pour vivre, voici ce que cela peut provoquer :

• Vous allez retirer votre investissement en ayant effectué une perte sèche.
• Votre moral risque d'être fortement impacté dans votre vie de tous les jours.
• Vous allez tenter de vous refaire en faisant des choses irrationnelles et vous allez amplifier vos pertes.

Il convient donc de ne miser que de l'argent que vous pouvez vous permettre de perdre. De cette façon, vous restez détacher de votre investissement et n'agissez pas sous le coup de l'émotion. Les effets négatifs que nous venons de citer auront donc beaucoup moins de chance de se produire.

2. Étudiez préalablement le sujet

Comme deuxième conseil, nous vous suggérons de vous former un minimum avant de songer à investir de l'argent dans des crypto-actifs. Même si plusieurs personnes vous ont conseillé de déposer de l'argent, voulez-vous vraiment investir dans un sujet que vous ne connaissez absolument pas ? Faites-vous confiance aveuglément à des gens sans effectuer des vérifications préalables ?

Pour faire une analogie avec d'autres investissements plus classiques, voici quelques exemples :

• Seriez-vous prêt à acheter un appartement ou une maison sans au moins la visiter ?
• Achèteriez-vous une voiture d'occasion sans les papiers ?
• Prendriez-vous un abonnement annuel à une salle de sport sans avoir regardé à quoi elle ressemble et les services qu'elle propose ?

Si la réponse à ces questions est non, alors vous devriez également vous instruire au sujet de cryptos avant d'y investir votre argent.

Évidemment, il n'est pas question de devenir un expert des crypto-monnaies avant de commencer à investir. Mais donnez-vous le temps de comprendre dans les grandes lignes comment fonctionne le milieu. Pour cela, vous pouvez parcourir notre site, de nombreux articles gratuits y sont présent afin de vous aider autant que possible à mieux maîtriser le sujet 🙂

3. Diversifiez vos investissements

Après nos deux premiers conseils pré-investissement, notre troisième conseil sera axé sur la diversification. Ce concept est important dans beaucoup d'aspects de votre vie et il est également valable pour les crypto-monnaies.

Si vous avez de l'argent à investir, vous devez connaître l'adage qui dit qu'on ne doit pas mettre tous ses œufs dans le même panier. Dans le cas où votre panier tombe à terre, vous cassez tous vos œufs et vous perdez tout. Si vous aviez 10 œufs répartis équitablement dans 5 paniers, alors vous n'auriez perdu que 2 œufs.

Il convient donc d'appliquer un raisonnement similaire pour vos investissements. Vous devriez les répartir comme suit :

• Certains dans l'immobilier.
• D'autres sur des actions.
• Une partie dans les crypto-monnaies.
• Etc.

De même,  la partie concernant votre investissement devra également suivre ce principe. Il conviendra de diversifier votre investissement à travers différents crypto-actifs. Le but étant de diminuer le risque au maximum.

4. Transferts inter-exchanges

Vous avez suivi nos 3 premiers conseils ? Super ! Vous allez maintenant pouvoir commencer à acheter vos premier crypto-actif ! Pour cela, nous vous conseillons d'utiliser la plateforme Coinbase.

Cette plateforme vous permet d'acheter des crypto-monnaies très populaires telles que le BTC ou l'ETH. Pour pouvoir acheter d'autres crypto-monnaies moins populaires mais avec un potentiel de croissance plus important, il vous faudra transférer vos Ethereum et Bitcoin vers ce que l'on appelle des exchanges.

Les exchanges sont des plateformes où vous pouvez échanger vos bitcoins contre des crypto-monnaies que l'on qualifie d'altcoin. Voici quelques exchanges populaires où vous pourrez avoir accès à une multitude d'altcoins :

• Binance
• Bitmex
• HitBTC
• Cryptopia
• KuCoin
• Bittrex
• Poloniex

5. DYOR (Do Your Own Research)

Investir sur le top 10 des crypto-monnaies n'est jamais une grosse erreur. Investir sur certains de ces crypto-actifs est d'ailleurs même un gage de sécurité.

Ce qui nous intéresse ici, c'est de savoir comment faire pour investir sur des crypto-actifs avec une capitalisation moins importante. Des altcoins, il en existe environ 2.000. Si certains projets ont un énorme potentiel de croissance, d'autres sont soit des arnaques, soit des projets voués à disparaître. Il conviendra donc d'être particulièrement vigilant avant d'investir sur l'un d'entre eux.

Notre cinquième conseil est un adage très populaire dans le milieu des crypto : DYOR ! Cela provient de l'Anglais "Do Your Own Research" et signifie que vous devez faire vos propres recherches avant d'investir sur un projet. N'investissez jamais sur les conseils de personnes que vous ne connaissez pas (en ayant lu un message sur un forum par exemple).

Pour analyser en profondeur une crypto-monnaie qui vous intéresse, voici les différents supports que vous pouvez utiliser :

• Lecture du white paper
• Les forums de discussion spécialisés
• Utilisation de Twitter
• Chan Telegram, Discord ou Skype
• Recherches Google

Il est important de bien se documenter afin que vous puissiez vous forger votre propre avis sur un crypto-actif. N'hésitez pas à prendre votre temps avant d'investir sur un projet. Il vaut mieux louper une bonne opportunité de temps en temps que de foncer tête baissée dans des projets qui vous feront perdre de l'argent.

6. Faites attention aux arnaques

Notre 6ème conseil concerne tous les scams (arnaques) qui existent dans le milieu des crypto-monnaies. Il convient d'être particulièrement vigilant à ce sujet et des les éviter autant que possible.

Voici un article que nous avons rédigé à propos des arnaques dans les crypto-monnaies : Bitcoin et arnaques - Renseignez-vous !

Nous vous conseillons de lire en détail ce petit guide sur les arnaques afin de ne pas tomber dans ces pièges.

7. Trouver des personnes de confiance que vous pouvez suivre

Notre 7ème conseil concerne le fait de trouver des gens fiables qui peuvent vous aider dans vos investissements.

Certaines personnes n'ont pas forcément envie de passer des heures à analyser un projet ou bien n'ont tout simplement pas le temps pour le faire. Il existe alors l'option de suivre des gens expérimentés qui pourront vous donner des conseils. Toutefois, il faut être vigilant et choisir ces personnes avec précaution. Le milieu est rempli d'arnaqueurs ou de gens qui ne cherchent qu'à manipuler les cours à leur avantage.
Il est aussi possible de suivre des médias sérieux, comme Cryptoast pour la crypto monnaie, où si vous souhaitez en savoir plus sur l'investissement en général vous pouvez lire investissons.fr.

Voici quelques indications pour détecter si une personne est potentiellement digne de confiance :

• Sérieux et rigueur
• Modestie de la personne
• Explication de tous les risques
• Si abonnement payant il y a, il doit être renouvelable. Cela fera en sorte que la personne devra donner des conseils intéressants et sérieux afin que l'utilisateur renouvelle son abonnement

A l'inverse, voici quelques indications qui tentent à montrer que l'individu ou le groupe sont des escrocs :

• La promesse de gains faciles sans efforts
• L'immaturité
• Les groupes de pumps
• L'arrogance
• Les abonnements à paiement unique pour être membre à vie

8. Analyse de la taille du market cap

Parmi tous nos conseils donnés, nous n'avons pas encore parler d'un point très important : le market cap total d'un crypto-actif dans lequel on désire investir. Ce sera notre 8ème conseil.

Beaucoup de débutants se basent uniquement sur la valeur unitaire d'une crypto-monnaie (le prix) afin de déterminer son potentiel de croissance. Cela n'est absolument pas le bon indicateur afin de pouvoir déterminer la marge de progression que possède un crypto-actif.

Pour se faire, il faut analyser 2 facteurs différents :

• Sa capitalisation totale (market cap). Cela est calculé en multipliant la valeur unitaire d'un token par le nombre total de tokens en circulation. Un marketcap élevé à moins de potentiel de croissance qu'un faible marketcap.
• La progression de la capitalisation depuis l'ICO. Une crypto-monnaie qui a déjà pris énormément de valeur depuis son ICO a moins de chances de pouvoir progresser. A l'opposé, une crypto qui a bien chuté depuis son ICO peut en fait se révéler être une arnaque.

Il faudra donc être très prudent avec les capitalisations élevées et faire des recherches attentives sur les crypto-actifs dont la valeur a chuté depuis l'ICO car cela peut signifier plusieurs choses :

• Le projet est une arnaque
• L'équipe travaille d'arrache-pied sur le projet et laisse le marketing de côté pour le moment
• Les conditions de marchés ont été fortement défavorables et le capitalisation a chuté en même temps que le reste du marché

9. Suivre vos résultats

Maintenant que nous avons vu toutes les bonnes pratiques pour investir correctement dans les crypto-monnaies, notre 9ème conseil vous expliquera comment faire pour suivre l'évolution de votre portefeuille.

Après avoir investi dans un projet, 3 scénarios peuvent se produire :

• vous gagnez de l'argent
• Votre investissement reste stable
• Vous perdez de l'argent

Suivre vos résultats peut s'avérer complexe car il faut vérifier chacun de vos actifs un par un et voir comment ceux-ci ont évolué par rapport au dernier moment où vous les avez regardé.

Heureusement, il existe des applications pour smartphone qui vous permettront de suivre vos résultats de manière automatique et instantanée 🙂

Pour se faire, il vous faudra simplement :

• Renseigner vos crypto-actifs
• Le quantité que vous possédez
• La valeur d'achat
• La date d'achat

Les applications se chargeront ensuite de vous donner toute une panoplie d'informations.

Voici les deux applications pour téléphone mobile qui vous permettront de suivre vos résultats où que vous soyez :

• Blockfolio
• Delta

Essayez ces deux applications et choisissez celle qui vous plaît le plus. Faites toutefois attention, ces applications sont addictives et vous risquez de regarder toutes les 5 minutes l'évolution de votre portefeuille crypto 😉

10. Sécurisation de vos crypto-actifs

Notre dixième et dernier conseil concerna la sécurité de vos crypto-actifs. Vous avez déjà sans doute tous entendu parler de bitcoins volés par des hackers. Bien que regrettables, ces histoires sont malheureusement vraies et se sont toujours passées au même niveau : sur l'exchange.

Il convient donc d'être particulièrement prudent et de ne pas stockers ses crypto-actifs sur des exchanges. Il faudra les stocker sur ce qu'on appelle un wallet pour crypto-actif. Pour cela, il existe différentes options :

• Un wallet de type Metamask pour les tokens ERC-20
• Un support physique de stockage tel que le Ledger Nano S
• Un portefeuille dédié pour une crypto spécifique.

De cette façon, vous éliminez quasiment tout risque de vous faire dérober vos crypto-monnaies.

Conclusion

Nous voici donc à la fin de notre guide sur nos conseils pour d'investir de manière optimale dans les crypto-monnaies. Nous espérons que cela vous aidera à effectuer vos premiers investissements au mieux. Et surtout, que cela vous évitera de faire des erreurs qui pourraient se révéler coûteuses d'un point de vue financier.

Nos conseils vous donneront une bonne base et sont suffisants pour effectuer vos premiers investissements. Par la suite, si vous continuez à vous intéresser au monde des crypto-monnaies, nous vous conseillons de parcourir entièrement notre site qui regorge d'articles sur le sujet.

Vous y retrouvez les choses suivantes :

• Des guides, chacun sur un sujet spécifique en rapport avec les crypto-monnaies.
• Des tutos, qui vous expliqueront comment fonctionnent certaines sites internet, exchanges, applications, etc.
• Une section consacrée au trading des crypto-actifs.
• Une partie dédiée au droit et à la fiscalité en rapport avec les crypto-monnaies.
• La liste des crypto-monnaies les plus populaire avec une explication détaillée de chacune d'entre elles.
• Notre foire aux questions qui répond aux questions les plus couramment posées.
• Un lexique qui vous expliquera tout le vocabulaire employé dans le milieu.

En plus de 10 conseils présent dans cet article, n'hésitez pas à parcourir ces différentes sections ! Cela améliorera votre niveau de connaissances et vous permettra de prendre de meilleures décisions quant à vos investissements.

Nous vous souhaitons bonne chance pour votre parcours dans le monde des crypto-monnaies et un bon apprentissage !

Fondateur de Cryptoast, je suis passionné par le Bitcoin depuis plusieurs années. Mon objectif est d’œuvrer à la démocratisation du Bitcoin, de la Blockchain et des crypto-actifs pour rendre cet univers encore sauvage accessible au plus grand nombre. J’aime partager mon expérience et je suis toujours disponible pour répondre à vos questions, que ce soit par e-mail, dans les commentaires ou sur les réseaux sociaux.

Thomas Herbst

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