Dans quelle cryptomonnaie investir en 2024 ?

À l'heure où le marché des cryptomonnaies explose, la tâche de sélectionner les cryptos dans lesquelles investir peut sembler ardue. Pourtant, une approche centrée sur des crypto-actifs ayant fait leurs preuves et soutenus par une communauté solide s'avère être une stratégie judicieuse.

Plutôt que de se laisser séduire par des promesses d'ascensions fulgurantes, il est recommandé –notamment pour les débutants – d'investir dans des cryptomonnaies établies, reconnues pour leur fiabilité à long terme. Investir dans des cryptomonnaies bien établies, c'est opter pour la sécurité. Ces actifs peuvent offrir un potentiel de croissance solide, tout en minimisant les risques associés aux investissements plus spéculatifs.

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5 cryptomonnaies intéressantes à suivre en 2024

Bitcoin (BTC)

Lancé en 2009, le Bitcoin a solidement établi sa position de leader dans l'univers des cryptomonnaies, devenant la plus reconnue et la plus valorisée des cryptomonnaies. Sa notoriété dépasse largement le cercle des enthousiastes de la première heure pour atteindre le grand public, les investisseurs institutionnels et même certains gouvernements.

Considéré comme l'or numérique, le Bitcoin partage plusieurs attributs avec le métal précieux, tels que sa rareté – sa quantité maximale est limitée à 21 millions –, ce qui en fait un potentiel bouclier contre l'inflation et une réserve de valeur reconnue. Cette analogie a encouragé une adoption croissante par des investisseurs cherchant à diversifier leurs portefeuilles.

L'adoption de Bitcoin par Wall Street comme un actif d'investissement légitime a marqué un tournant dans la perception des cryptomonnaies. Des produits financiers tels que les fonds négociés en bourse (ETF) basés sur Bitcoin et les services de garde pour les investisseurs institutionnels ont renforcé sa légitimité et facilité son intégration dans le système financier traditionnel. Cette reconnaissance par le monde financier mainstream a contribué à sa valorisation et à sa stabilité en tant qu'actif d'investissement.

Au-delà de son rôle d'investissement, Bitcoin a également fait des percées significatives en tant que monnaie fonctionnelle. Le Salvador a franchi une étape historique en devenant le premier pays à adopter Bitcoin comme monnaie légale, une initiative audacieuse visant à promouvoir l'inclusion financière et à réduire la dépendance au dollar américain. Cette adoption par un État souverain représente un laboratoire grandeur nature pour l'utilisation de Bitcoin dans l'économie quotidienne, des transferts de fonds internationaux au paiement de services et de biens courants.

L'ascension de Bitcoin de projet expérimental à actif mondial reconnu illustre non seulement l'évolution des technologies financières mais aussi un changement potentiel dans la manière dont nous concevons et utilisons l'argent. Malgré les défis, tels que la volatilité des prix, les préoccupations environnementales liées au minage, et les débats sur sa scalabilité, Bitcoin continue d'inspirer l'innovation et la discussion autour de l'avenir de la finance, marquant indéniablement son empreinte sur le paysage économique mondial.

💡 Lisez notre analyse complète du Bitcoin (BTC) pour tout comprendre

Forces du Bitcoin

• Cryptomonnaie la plus capitalisée du marché ;
• Reconnue sur les marchés internationaux (ETF Bitcoin) ;
• Réseau vraiment décentralisé ;
• Blockchain extrêmement robuste ;
• Il n'y aura pas plus de 21 millions de BTC et l'inflation est divisée par 2 tous les 4 ans.

Faiblesses du Bitcoin

• Faible scalabilité sur la couche principale ;
• Consommation énergique souvent critiquée, bien que le réseau soit de plus en plus « vert » ;
• Capacités d'évolution natives assez limitées.

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Ethereum (ETH)

Ethereum, en tant que plateforme blockchain de 2e génération, transcende le concept initial du Bitcoin en intégrant des contrats intelligents (smart contracts) qui facilitent la création d'applications décentralisées (dApps). Cette innovation créée en 2015 a pavé la voie à des innovations telles que la finance décentralisée (DeFi) et les tokens non fongibles (NFTs), révolutionnant les secteurs de la finance et de l'art numérique en offrant des alternatives décentralisées aux systèmes traditionnels.

C'est aussi Ethereum qui a introduit la standardisation de tokens. Grâce à la norme ERC-20, les tokens sur Ethereum peuvent facilement interagir avec les applications décentralisées (dApps), les exchanges, les wallets et d'autres smart contracts. Par exemple, les stablecoins USDT et USDC sont majoritairement émis sous la forme des tokens ERC-20 sur la blockchain Ethereum.

En outre, l'Ethereum Virtual Machine (EVM) est au cœur de la fonctionnalité et de l'innovation sur la blockchain Ethereum. Il s'agit d'un programme que les développeurs peuvent utiliser pour créer des applications décentralisées. De plus, certaines blockchains comme Polygon, Avalanche ou encore Tron sont compatibles avec l'EVM. Cela signifie que qu'une application développée sur Ethereum sera compatible nativement avec toutes les blockchains compatibles avec l'EVM.

Malgré son ancienneté, Ethereum continue d'évoluer, avec des mises à jour majeures déployées continuellement pour améliorer sa scalabilité, sa sécurité et sa durabilité. L'une des évolutions les plus significatives a été la transition vers Ethereum 2.0, qui a remplacé le mécanisme de consensus basé sur la preuve de travail (Proof of Work) par un système de preuve d'enjeu (Proof of Stake), réduisant ainsi considérablement sa consommation énergétique et augmentant sa capacité à traiter les transactions.

Le fonctionnement de la blockchain Ethereum est régit pas l'ETH, sa cryptomonnaie native. Il s'agit aujourd'hui de la 2e cryptomonnaie la plus capitalisée au monde, derrière le Bitcoin. Voici les rôles de l'ETH :

• Paiement des frais de transaction et d'exécution des smart contracts : il est essentiel d'avoir de l'ETH pour interagir avec la blockchain Ethereum ;
• Sécurisation du réseau via le staking. En participant à la sécurité d'Ethereum via le staking, les détenteurs d'ETH reçoivent également un rendement de 3 à 4 % par an ;
• Certaines solutions de scalabilité développée en surcouche d'Ethereum, les layer 2, utilisent l'ETH pour le paiement de frais, au détriment de leurs propres tokens.

💡 Consultez notre fiche détaillée sur Ethereum (ETH)

Forces d'Ethereum

• Socle d'une grande partie de l'écosystème blockchain : applications décentralisées (DeFi), tokens non fongibles (NFT), etc. ;
• Cryptomonnaie ETH reconnue comme une incontournable de l'industrie, parfois au même titre que Bitcoin ;
• Communauté très active et gouvernance décentralisée grâce aux Ethereum Improvement Proposal (EIP) ;
• Son principal cofondateur, Vitalik Buterin, est très apprécié par la communauté crypto.

Faiblesses d'Ethereum

• Frais de transaction souvent très élevés sur la chaîne principale ;
• Développement relativement lent en raison de la complexité d'Ethereum accumulée au fil du temps ;
• Certains aspects de plus en plus centralisés : beaucoup de nœuds hébergés sur Amazon Web Services, concentration des ETH en staking sur une poignée d'applications, etc.

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Solana (SOL)

Solana se présente comme une blockchain de 3e génération conçue pour offrir des solutions hautement performantes aux défis de scalabilité et de rapidité auxquels sont confrontés ses prédécesseurs tels qu'Ethereum. La proposition de valeur de Solana repose sur sa capacité à traiter un grand nombre de transactions à faible coût, tout en maintenant une décentralisation et une sécurité élevées.

La blockchain Solana héberge de nombreuses applications décentralisées pour interagir avec la finance décentralisée (DeFi) et les tokens non fongibles (NFT) de manière extrêmement fluide et à moindre coût. La valeur totale verrouillée (TVL) dans les protocoles de Solana avoisine les 2 milliards de dollars, ce qui montre que la communauté crypto a confiance dans la sécurité de la blockchain en dépit des nombreuses pannes quelle rencontre.

Le SOL est la cryptomonnaie native de la blockchain Solana. Par conséquent, elle joue de nombreux rôles :

• Paiement des frais de transaction et de l'utilisation de smart contracts ;
• Les détenteurs de SOL peuvent participer au processus de validation des transactions et de sécurisation du réseau via le staking de leurs tokens.

En outre, la cryptomonnaie SOL est à l'heure de l'écriture de ces lignes classée en 4e position des cryptomonnaies les plus capitalisées du marché, derrière le Bitcoin, l'Ether et le stablecoin USDT.

💡 En savoir plus sur la blockchain Solana (SOL) et son fonctionnement

Forces de Solana

• Héberge de nombreuses applications de tout type construites sur Solana ;
• Exécution des transactions très rapide et peu coûteuse ;
• Nombreuses innovations technologiques : Proof of History, Tower BFT, Turbine ou encore Sealevel.

Faiblesses de Solana

• Tombe souvent en panne pour diverses raisons, ce qui empêche quiconque de réaliser des transactions pendant plusieurs heures ;
• Blockchain relativement centralisée : seuls 50 validateurs contrôlent 50 % du pouvoir de vote des décisions de gouvernance prises pour Solana ;

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Chainlink (LINK)

Chainlink se distingue dans l'écosystème des cryptomonnaies en tant que réseau d'oracles décentralisés, offrant un pont crucial entre les smarts contracts sur les blockchains et les données du monde réel.

Cette fonctionnalité permet aux smart contracts d'accéder à des données externes fiables, une composante essentielle pour de nombreuses applications décentralisées (DeFi).

Le réseau Chainlink permet aussi aux applications de communiquer entre elles plus facilement et d'échanger des informations cruciales pour assurer un bon fonctionnement.

La cryptomonnaie LINK  joue un rôle central dans le fonctionnement et l'économie de Chainlink. Elle est utilisée dans plusieurs aspects clés :

• Les utilisateurs qui souhaitent accéder aux données fournies par les oracles de Chainlink paient en LINK pour les services requis ;
• Les opérateurs de nœuds doivent mettre en jeu (staking) des tokens LINK comme garantie de leur fiabilité.

💡 Tout comprendre sur Chainlink (LINK) et l'importance des oracles

Forces de Chainlink

• Réseau d'oracles blockchain le plus utilisé de l'industrie en raison de sa fiabilité et de sa stabilité ;
• Chainlink a établi un large éventail de partenariats avec des entreprises blockchain et traditionnelles ;
• Contribution essentielle à l'écosystème DeFi grâce à la fourniture de données de prix précises et en temps réel ;

Faiblesses de Chainlink

• Coûts d'opération relativement importants pour les développeurs souhaitant recourir aux services de Chainlink.

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Celestia (TIA)

Celestia se présente comme une innovation notable dans l'écosystème blockchain, introduisant le concept de modularité dans la construction de réseaux décentralisés.

Pour faire simple, Celestia se distingue par sa proposition de « blockchain minimale », se concentrant sur la fourniture d'une couche de consensus et de stockage des données sans imposer une machine virtuelle ou un langage de smart contract spécifique.

Cela permet aux développeurs de créer leurs propres couches d'exécution personnalisées (blockchains spécialisées ou rollups) au-dessus de Celestia, bénéficiant ainsi d'une sécurité partagée et d'une décentralisation sans compromettre la performance ou la souveraineté de leur projet.

Le TIA est la cryptomonnaie native de l'écosystème Celestia. Voici ses cas d'usages :

• Le TIA est utilisé pour payer les frais de transactions sur le réseau, incluant le déploiement et l'exécution de smart contracts ;
• Les tokens TIA peuvent être placés en staking par les validateurs ou les participants au réseau pour contribuer à la sécurisation du consensus. En retour, ils reçoivent des récompenses sous forme de nouveaux tokens TIA ;
• Les détenteurs de TIA peuvent proposer et voter sur des propositions de gouvernance visant à modifier un sous-ensemble de paramètres du réseau ;
• Le TIA peut-être utilisé comme token de gas par les chaînes déployées sur Celestia.

💡 Tous les détails sur Celestia (TIA), le premier écosystème blockchain à l'architecture modulaire

Forces de Celestia

• Pionnier de la narrative des écosystèmes blockchain modulaires ;
• Offre aux développeurs une grande liberté sur la création de leurs produits ;
• Les stakers de tokens TIA sont souvent récompensés par des aidrops de tokens.

Faiblesses de Celestia

• Écosystème nouveau qui devra faire ses preuves dans le temps face à des concurrents déjà installés depuis plusieurs années.

Décelez des pépites potentielles en rejoignant Cryptoast Research

Les cryptomonnaies présentées dans cet article sont connues et emportent avec elles un lourd bagage : écosystème reconnu par les particuliers et les professionnels, communauté active, liquidité importante sur les différentes plateformes, etc.

Bien qu'elles soient considérées par beaucoup comme des valeurs plus sûres, leur potentiel de progression est moindre, puisqu'elles sont déjà plus ou moins au sommet de l'entièreté de l'écosystème.

En rejoignant la communauté Cryptoast Research, laquelle est animée par des experts de la blockchain et des analystes reconnus tels que Vincent Ganne et Prof. Chaîne, cela vous permettra de déceler de potentielles pépites avant que celles-ci ne bénéficient d'une large exposition.

Se positionner tôt sur des futures pépites, c'est l'assurance de prendre la vague avec la majorité des investisseurs et de profiter d'une éventuelle hausse de son prix au fil du temps.

Bien évidemment, cela n'est pas sans risque et il est impossible de prédire quelles pourront être les performances futures d'une cryptomonnaie, mais plusieurs facteurs fondamentaux peuvent mettre la puce à l'oreille.

En devenant membre de Cryptoast Research, vous accéderez à des analyses exclusives de projets encore à leurs balbutiements, ce qui peut aider à trouver des futures petites de l'écosystème crypto et également à farm des futurs airdrops pour les plus férus d'entres vous.

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En outre, rejoindre Cryptoast Research, c'est aussi avoir la possibilité de poser toutes vos questions à des experts du secteur. Vous pensez avoir trouver une cryptomonnaie prometteuse qui risque d'exploser, mais vous avez quand même des doutes sur le sérieux du projet ? Les membres de Cryptoast Research pourront par exemple vérifier pour vous si ladite cryptomonnaie n'est pas une arnaque pure et simple.

Aujourd'hui, il est particulièrement difficile pour un nouvel arrivant de s'y retrouver dans ce marché tant l'offre disponible est gigantesque et que de nouvelles cryptomonnaies sont créées et tentent de percer avec de belles promesses bien évidemment fausses.

Comment investir dans la cryptomonnaie ?

Plusieurs méthodes s'offrent à vous pour investir dans les cryptos. En France, nous vous recommandons de passer via une plateforme enregistrée en tant que PSAN auprès de l'Autorité des marchés financiers (AMF) comme eToro. Cette plateforme particulièrement bien adaptée aux débutants vous permettra d'investir dans les cryptomonnaies en quelques minutes avec une carte bancaire, comme si vous achetiez un produit sur Amazon.

Pour utiliser cette plateforme, vous devez au préalable créer un compte sur eToro (lien affilié) et finaliser le processus de vérification de votre identité, une étape obligatoire pour une plateforme régulée en France.

Voici un guide rapide pour acheter des cryptomonnaies sur eToro :

1. Inscrivez vous sur eToro en cliquant sur ce lien (lien affilié) ;
2. Renseignez vos informations personnelles (nom, prénom, téléphone, etc.) ;
3. Validez le processus de vérification de votre identité (KYC) ;
4. Déposer des euros par carte bancaire, virement ou PayPal sur eToro en suivant les instructions de la plateforme ;
5. Dès que vos euros sont sur votre compte eToro, vous pourrez investir dans les cryptomonnaies en quelques clics !
6. Par exemple, pour acheter du BTC, recherchez « BTC » dans la barre de recherche et achetez du Bitcoin pour la somme de votre choix ;
7. Sachez aussi que sur eToro, vous pouvez même diversifier vos investissement en vous penchant sur les matières premières ou les actions.

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Questions fréquentes sur l'achat de cryptos

Fondateur de Cryptoast, je suis passionné par le Bitcoin depuis plusieurs années. Mon objectif est d’œuvrer à la démocratisation du Bitcoin, de la Blockchain et des crypto-actifs pour rendre cet univers encore sauvage accessible au plus grand nombre. J’aime partager mon expérience et je suis toujours disponible pour répondre à vos questions, que ce soit par e-mail, dans les commentaires ou sur les réseaux sociaux.

Thomas Herbst

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