eToro Avis (2023) : la plateforme de trading idéale ou à éviter ?

eToro est une plateforme de trading social qui voit le jour en 2007. Elle s'est rapidement imposée comme une figure emblématique de l'investissement en ligne, notamment grâce à la possibilité d'acheter et de vendre des actions sans commission.

C'est quoi eToro ?

Le courtier eToro offre à ses utilisateurs un accès à un large éventail d'instruments financiers, allant des actions et matières premières aux devises et même aux cryptomonnaies.

Ce qui distingue eToro de ses concurrents, c'est son approche innovante du trading. La fonctionnalité de « copy trading » permet aux utilisateurs de copier automatiquement les stratégies et les mouvements des traders les plus performants de la plateforme. Cela offre l'opportunité d'apprendre et de s'engager dans le trading sans avoir nécessairement une expertise préalable.

De plus, eToro se consacre à la création d'une communauté financière interactive, où les utilisateurs peuvent échanger, partager des idées, et collaborer sur des stratégies d'investissement. Cette dimension sociale fait de la plateforme eToro bien plus qu'un simple courtier.

La plateforme eToro est régulée par plusieurs autorités financières telles que la CySEC à Chypre et la FCA au Royaume-Uni. Pour avoir la possibilité de fournir des services liés aux cryptomonnaies en France, le broker eToro est régulé en tant que PSAN, un statut délivré par l'Autorité des marchés financiers (AMF).

🤔 Quelles sont les véritables forces d'eToro face à la concurrence ? Y a-t-il des frais cachés ? S'agit-il d'une plateforme fiable et sécurisée ? Découvrez notre avis sur eToro et toutes ses fonctionnalités !

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Notre avis en bref sur eToro : un broker fiable ?

Après plus de 15 ans d'existence, eToro s'est érigée comme une plateforme de choix dans le monde du trading en ligne. Elle propose à quiconque d'investir sur un large panier d'actifs, allant des cryptomonnaies comme le Bitcoin et l'Ether aux actions de géants technologiques comme Apple et Amazon. La diversité des produits et la facilité d'accès font de ce courtier une option séduisante pour les débutants.

Avec son enregistrement en tant que PSAN auprès de l'AMF et sa sélection extensive de plus de 90 cryptomonnaies, eToro se présente comme un choix judicieux pour commencer à investir. Son design épuré, sa facilité de prise en main et son application mobile renforcent son attrait, en facilitant à la fois l'apprentissage et la gestion quotidienne de ses investissements.

D'ailleurs, vous avez la possibilité de faire vos premiers pas dans l'investissement sans risques avec un compte démo eToro. Avec 100 000 $ virtuels, vous pouvez vous familiariser avec ce broker et gérer votre portefeuille sans que votre argent soit mis en jeu. Il s'agit d'une option très appréciée par ceux qui découvrent cet univers.

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Cependant, eToro n'est pas sans limites. Il faut bien avoir conscience des différents frais qui s'appliquent pour chacune des opérations sur la plateforme. En effet, ce courtier n'est pas vraiment adapté aux amateurs de scalping (trading à court terme).

En conclusion, grâce à une combinaison de transparence, de facilité d'utilisation et d'une conformité règlementaire, eToro s'affirme comme une option fiable et attrayante pour ceux qui souhaitent diversifier leur portefeuille d'investissement avec des actifs comme les actions ou les cryptomonnaies.

Notre avis sur eToro en 2023 :

4,7/5

Avantages et inconvénients de eToro

Vous souhaitez utiliser eToro pour faire vos premiers pas dans l'investissement ? Découvrez ci-après comment créer un compte sur la plateforme et comment acheter facilement n'importe quel actif sur eToro.

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Quels sont les actifs et cryptos disponibles sur eToro ?

L'univers d'investissement de eToro est relativement vaste et permet de grandement diversifier ses positions. Avec ce broker, il est possible d'investir dans des actions, des fonds négociés en bourse (ETF), des matières premières, des cryptomonnaies ou encore des devises.

Les cryptos sur eToro

Avec eToro, il est possible d'acheter de réelles cryptomonnaies en quelques clics. En tant que Prestataire de services sur actifs numériques (PSAN) enregistré en France, le courtier propose ce service en totale conformité avec la règlementation locale.

eToro propose donc 80 cryptos différentes sur sa plateforme, dont :

• Bitcoin (BTC) ;
• Ethereum (ETH) ;
• XRP (Ripple) ;
• BNB (Binance Coin) ;
• Dogecoin (DOGE).

Il est aussi possible d'investir sur des paires de cryptomonnaies, de devises et de matières premières. Avec eToro, vous pouvez retrouver les paires GOLD/BTC, BTC/EUR, BTC/CHF ou encore ETH/BTC.

Une partie des cryptomonnaies disponibles sur eToro

Les actions et les ETF

Au cœur de eToro depuis ses débuts, le choix d'actions et d'ETF est très large sur la plateforme. Plus de 3 000 actions et 300 ETFs sont listés sur eToro, offrant un panel d'actifs diversifié à destination des investisseurs.

Avec un catalogue aussi fourni, vous trouverez sur eToro la plupart des actions les plus prisées par les investisseurs. La plateforme propose aussi une classification par thématique et par bourse.

Bien que la plupart des places boursières soient représentées, une grande partie des actions disponibles sur le courtier sont celles d'entreprises américaines. Malgré cela, les principales actions d'entreprises françaises sont listées sur eToro.

Avec des CFD, il est même possible de trader des actions en dehors des heures d'ouverture régulières des marchés. Cette option intéressante pour les traders les plus expérimentés est disponible avec plus de 45 actions, toutes originaires des États-Unis.

Les indices boursiers

Les indices sont également bien représentés sur eToro et vous pouvez en retrouver 20 parmi les plus prisés par les investisseurs comme le NASDAQ100, le SPX500, le GER40, le UK100 et bien sûr le CAC40. Il est également possible de s'exposer aux économies de l'Asie avec le China A50, le JPN225 ou encore le HKG50.

Les matières premières

Vous souhaitez investir sur des matières premières ? C'est tout à fait possible avec cette plateforme qui en recense plus de 30. Sous la forme de CFD, vous pouvez notamment investir dans l'or, le platine, le cuivre, le gaz naturel, le pétrole ou encore le blé et le maïs.

Toujours dans une optique de diversification, il est aussi possible de spéculer sur les prix du sucre, du riz, du cacao, du porc ou même du bœuf.

Le Forex

eToro s'est aussi spécialisée dans le trading de devises, à savoir le Forex. Plus de 50 paires de devises sont disponibles sur la plateforme, un investissement permettant de s'exposer à la santé économique d'un pays. Vous y retrouverez notamment les paires :

• EUR/USD ;
• EUR/CHF ;
• EUR/JPY ;
• USD/RUB.

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Les CFD et les effets de levier sur le courtier eToro

Certains actifs sont en réalité des CFD

Avant toute chose, il convient de préciser que certains des instruments disponibles sur la plateforme eToro sont tradés comme des actifs réels, tandis que d'autres utilisent les CFD, ou contrats pour la différence. Il s'agit d'un outil financier permettant le trading d'un actif sous-jacent en pariant sur l'appréciation ou la dépréciation de sa valeur.

Si vous ouvrez une position de vente ou faites usage d'un effet de levier, votre investissement s'effectue par le biais d'un CFD. Sachez que sur eToro, les matières premières, les indices boursiers et les devises sont mis à disposition sous forme de CFD.

Si vous ouvrez une position d'achat (long) sans recourir à l'effet de levier sur un crypto-actif, une action ou un ETF, votre investissement s'oriente vers l'actif sous-jacent lui-même.

Toutefois, il se peut que parfois, le trading de l'actif réel ne soit pas accessible et qu'un CFD soit alors proposé par eToro en alternative. Cette disponibilité peut être conditionnée par l'entité eToro associée à votre compte, son environnement règlementaire ou même votre lieu de résidence.

L'effet de levier : un outil à utiliser avec parcimonie

Sur la plateforme eToro, il est possible de multiplier son exposition en pariant à la hausse ou à la baisse sur la majorité des actifs listés. Concrètement, si l'on suppose que vous détenez 500 $ sur eToro, vous pouvez investir jusqu'à 5 000 $ sur des actions, 10 000 $ sur certaines matières premières et 20 000 $ sur des indices avec un CFD et un effet de levier.

L'effet de levier est un mécanisme financier qui permet d'amplifier l'exposition d'un investissement sans devoir immobiliser la totalité de la somme investie. Il s'agit en quelque sorte d'un prêt octroyé par le courtier, permettant de contrôler une position plus grande avec une mise de fonds initiale réduite.

Supposons que vous souhaitez investir dans une action qui coûte 100 €, et que votre courtier offre un effet de levier de 10:1. Avec un investissement initial de 10 €, vous pouvez donc contrôler une position de 100 €. Si l'action augmente de 10 %, votre gain sera de 10 € (10 % de 100 €) plutôt que de 1 € (10 % de 10 €). Inversement, si l'action chute de 10 %, votre perte sera également décuplée.

❗ L'effet de levier peut donc accroître significativement les gains, mais il augmente tout autant les risques, puisque les pertes peuvent rapidement surpasser l'investissement initial. C'est pourquoi il est souvent considéré comme un outil complexe et adapté aux investisseurs expérimentés, conscients des risques inhérents.

Quels sont les frais sur eToro ?

Les frais pour le trading sur eToro

Bien que eToro ne prélève pas de commissions sur le trading d'actions, celle-ci se rémunère grâce aux spreads. Le spread désigne l'écart entre le prix d'achat et le prix de vente d'un actif. Cette différence constitue en somme la rémunération de l'intermédiaire qui facilite la transaction.

Le courtier applique des frais différents en fonction des catégories d'actifs, en particulier des frais overnight sur les CFD. Les frais overnight sont des coûts spécifiques qui ne s'appliquent que lorsque vous maintenez une position avec un effet de levier ouverte d'un jour à l'autre. Sur eToro, les frais overnight sont de 0,01 % en moyenne chaque jour.

💡 Sachez que les spreads et les frais overnight sont variables en fonction des conditions de marchés (liquidité disponible, popularité de l'actif, etc.). Les frais overnight seront toujours indiqués lorsqu'une position avec CFD est ouverte, alors que le spread appliqué n'est pas précisé.

Un spread fixe de 1 % est appliqué lorsque vous achetez ou vendez des cryptomonnaies sur eToro.

En dépit de la présence de ces frais, il convient de préciser que eToro ne prélève pas de frais pour de nombreuses opérations qui peuvent s'avérer coûteuses sur d'autres plateformes comme :

• Pas de frais d'ouverture ou de fermeture de compte ;
• Pas de frais de garde ;
• Pas de frais sur les dépôts de fonds (sauf conversion de la devise).

Les frais additionnels associés à eToro

Outre les frais liés au trading d'actifs sur eToro, il faut connaître les frais annexes qui s'appliquent pour certaines opérations sur la plateforme.

• Les frais d'inactivité : À l'issue d'une période de 12 mois sans interaction avec eToro, une charge mensuelle de 10 $ est prélevée sur tout solde résiduel accessible. Il est important de noter que cette commission ne conduira pas à la clôture de positions ouvertes ;
• Les frais de retraits : Les frais afférents aux retraits de fonds sont fixés à 5 $ par opération ;
• Les frais de conversion : Les opérations de retrait et de dépôt sont réalisées en dollars américains sur eToro. En conséquence, si vous déposez ou retirez des euros de eToro, cela occasionnera des frais de 0,5 % à chaque opération.

Notre avis sur le copy trading de eToro

Le copy trading est la fonctionnalité phare de eToro. Le copy trading est une approche d'investissement qui permet de sélectionner les stratégies d'autres traders plus performants et de les copier automatiquement.

Le copy trading offre ainsi une forme de gestion de portefeuille automatisée et permet de tirer parti de l'expertise de traders plus aguerris sans nécessiter une connaissance approfondie des marchés. Il facilite l'accès aux marchés financiers, tout en intégrant un niveau de risque qui dépend étroitement de la stratégie du trader copié.

Utiliser cette fonctionnalité sur eToro offre des avantages notables :

• L'absence de frais supplémentaires, ce qui en fait une option économiquement attrayante ;
• Une transparence sur la composition du portefeuille des traders et leurs performances ;
• La possibilité de poser des questions aux traders que vous copiez et de consulter leurs analyses.

Quelques traders mis en avant dans la catégorie cryptomonnaies

Sachez que comme avec tout investissement, le copy trading comporte des risques. La performance passée d'un trader n'est pas nécessairement indicative de ses résultats futurs. Il faut donc faire preuve de vigilance dans le choix de qui copier et comprendre pleinement les risques associés.

Comment créer un compte sur eToro ?

Ouvrir un compte sur le broker eToro est simple et rapide. Pour ce faire, cliquez sur le bouton suivant (lien d'affiliation) puis cliquez sur « Commencer à investir » :

Créer un compte eToro »

Ensuite, vous pouvez soit créer un compte rapidement à partir de Google ou de Facebook, ou alors de manière plus classique :

Choisissez la méthode qui vous convient, renseignez un mot de passe, cochez les 2 cases correspondant aux conditions générales et à la politique de confidentialité puis cliquez sur « Créer un compte ».

💡 Utilisez de préférence un mot de passe long, complexe et uniquement dédié à eToro. Ne minimisez pas l’importance de la sécurité informatique, surtout quand votre argent est en jeu.

La vérification de votre profil eToro

Afin de finaliser votre inscription sur eToro et débuter votre trading sur la plateforme, vous devez renseigner quelques informations supplémentaires.

Toutes ces informations ne seront pas utilisées à des fins publicitaires, mais répondent à la procédure interne d'eToro pour vérifier l'identité de ses utilisateurs (KYC) et être conforme aux différentes règlementations.

Pour commencer la vérification de votre profil sur eToro, renseignez votre nom, prénom, genre et date de naissance.

Ensuite, eToro vous demandera votre adresse et votre pays de résidence. Avant de continuer à l'étape suivante, cochez bien la case : « Je ne suis pas un citoyen américain / Je ne suis pas né(e) aux États-Unis ». Acceptez ensuite les changements appliqués à votre compte eToro.

S'ensuit un court questionnaire auquel vous devez répondre pour finaliser la vérification de votre profil.

Une fois ce questionnaire terminé, eToro évaluera votre connaissance des produits que la plateforme propose, à savoir les produits dérivés et le trading avec effets de levier.

Continuez le processus de vérification en renseignant les diverses informations suivantes : vos investissements prévus, votre stratégie de trading, votre objectif, votre attitude vis-à-vis du risque et votre situation financière.

Sur la page suivante, indiquez votre numéro de téléphone et renseignez le code reçu :

Pour continuer la vérification de votre compte eToro, vous devez télécharger un document d'identité (passeport ou carte d'identité) et un document indiquant votre adresse de résidence.

Enfin, pour terminer, vous devez indiquer votre numéro fiscal, un prérequis qu'eToro se doit de demander pour respecter la règlementation française.

Une fois ces étapes terminées, il vous suffira de patienter quelques minutes afin que vos documents soient validés. Vous recevrez rapidement un mail vous indiquant que vous pouvez utiliser la plateforme eToro pour acheter des cryptomonnaies et d'autres produits !

💡 Vous avez besoin d'explications plus détaillées ? Voici comment ouvrir un compte eToro étape par étape

Comment déposer des fonds sur eToro ?

Avant d'acheter du Bitcoin et des cryptomonnaies sur eToro, vous devez déposer des fonds en euros. Pour cela, cliquez simplement sur « Effectuer un dépôt » :

Sur eToro, vous pouvez soit réaliser un paiement par carte bancaire, soit par virement. D'autres options sont disponibles comme PayPal, Skrill, Neteller.

💡 Notez toutefois que le montant minimum pour le virement bancaire est équivalent à 500 dollars américains. Les montants inférieurs seront automatiquement refusés si vous réalisez un virement bancaire. Si vous souhaitez investir une somme inférieure à 500 dollars, utilisez d'autres méthodes de paiement.

Choisissez donc la méthode de paiement que vous souhaitez et renseignez le montant de votre investissement (exemple ici avec le virement bancaire) :

Ensuite, eToro vous transmet ses informations bancaires nécessaires à l'envoi de votre virement :

Ensuite, depuis l'application ou le site Web de votre banque, ajoutez un nouveau bénéficiaire avec les informations bancaires d'eToro puis réalisez le virement avec le montant correspondant.

⚠️  Notez la présence d'un identifiant de transaction (flouté sur la capture ci-dessus). Ce numéro est très important et permet à eToro de savoir que les fonds qu'il reçoit de votre part sont liés à votre portefeuille sur la plateforme. Vous devez IMPÉRATIVEMENT renseigner cet identifiant lors de votre virement, la plupart du temps dans le formulaire nommé « Mémo », « Message » ou « Référence de votre virement ».

L'image ci-dessus est uniquement utilisée afin d'illustrer nos propos. Il est envisageable que les informations bancaires d'eToro changent entre la publication de ce tutoriel et la date à laquelle vous le lisez. Ainsi, prenez toujours en compte les informations affichées sur la plateforme eToro.

Déposer des fonds sur eToro par carte bancaire est encore plus simple. Cela fonctionne comme un achat classique sur Internet. Le dépôt d'euro par carte bancaire sera exécuté de manière quasi instantanée, là où le processus pourra prendre de 1 à 3 jours par virement bancaire.

Une fois vos euros déposés sur eToro, ceux-ci seront automatiquement convertis en dollars afin que vous puissiez acheter des actions et des cryptomonnaies sur la plateforme !

Comment acheter un actif avec eToro ?

Avec eToro, l'achat d'un actif a été simplifié au maximum en plus d'être très rapide. Prenons l'exemple du Bitcoin pour illustrer cela.

Acheter des cryptos sur eToro »

Pour acheter du Bitcoin sur eToro, vous pouvez soit cliquer sur l'onglet « Recherche » à droite de votre écran et naviguer dans la catégorie « Cryptomonnaies » ou directement utiliser l'onglet de recherche pour vous rendre sur la page dédiée au Bitcoin par exemple.

De cette manière, renseignez simplement le nom de la cryptomonnaie souhaitée puis cliquez sur « Investir » :

Sur le nouvel onglet qui s'ouvre, eToro vous indique de nombreuses informations relatives au Bitcoin. Sur la droite, vous pouvez soit acheter du Bitcoin de manière directe, soit placer un ordre d'achat :

• Bouton « Investir » : achat direct au prix du marché affiché sur la gauche ;
• Bouton « Ordre » : achat à un autre prix que vous définissez. Par exemple, votre ordre d'achat ne se déclenchera que si le Bitcoin atteint les 21 000 $.

Dans cet exemple, nous achetons donc du Bitcoin sur eToro au prix du marché et avec l'équivalent de 1 000 dollars. Nous n'utilisons pas d'effet de levier.

Vous pouvez également placer un stop loss et un ordre de take profit en cliquant sur les boutons correspondants :

• Stop Loss : ordre utilisé pour clôturer votre position en fonction du prix indiqué. Cela permet de couvrir vos pertes si le prix du Bitcoin chute pendant une longue période ;
• Take Profit : ordre utilisé pour clôturer votre position à la hausse. Si par exemple vous indiquez 35  000 $, votre position sera clôturée si le prix du Bitcoin atteint cette valeur.

Une fois tous les paramètres bien renseignés, il vous suffit de cliquer sur « Ouvrir la position » et le tour est joué ! Si vous avez utilisé le bouton « Investir », vous êtes donc l'heureux propriétaire de BTC !

💡 Notez que lorsque vous achetez des cryptomonnaies sur eToro, vous devenez propriétaire de ces actifs. Vous pouvez donc librement les transférer hors de la plateforme comme bon vous semble, puisqu'il ne s'agit pas de produits dérivés sur crypto-actifs.

eToro, une plateforme régulée en France pour les cryptos

Depuis le 9 juin 2022, la plateforme de trading eToro est enregistrée en tant que prestataire de services sur actifs numériques (PSAN), un statut délivré par l'Autorité des marchés financiers (AMF) et qui assure que les services d'eToro en lien avec les cryptos sont conformes à la règlementation française.

Ainsi, par l'intermédiaire d'une filiale basée à Chypre, eToro est pleinement autorisée à fournir 2 services aux utilisateurs français :

• Conservation d’actifs numériques ;
• Achat / vente d’actifs numériques contre monnaie ayant cours légal.

À ce jour, eToro est l'une des rares plateformes étrangères à disposer de ce statut, lequel donne beaucoup de légitimité à la plateforme. Le PSAN agit comme un gage de qualité des services proposés par eToro.

Notez que grâce au statut de PSAN, eToro est autorisée à proposer l'achat direct de cryptomonnaies aux résidents français. Il ne s'agit pas de produits dérivés, mais de véritables cryptomonnaies.

Questions fréquentes sur eToro

Rédacteur en chef de Cryptoast, je découvre le Bitcoin et la technologie blockchain en 2017. Depuis, je m'efforce de partager un contenu qualitatif pour que le secteur se démocratise auprès de tous.

Clément Wardzala

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