Tutoriel Waltio (2022) – L'outil qui simplifie la déclaration de vos cryptomonnaies

Déclarer ses plus-values en cryptomonnaies n'est pas une mince affaire. Cela demande beaucoup de temps et de réflexion, tant la fiscalité des crypto-actifs est encore à ce jour assez complexe. Découvrez notre tutoriel de Waltio, une solution qui vous permet de calculer et de déclarer vos plus-values de cryptos en toute sérénité.

Tutoriel Waltio (2022) – L'outil qui simplifie la déclaration de vos cryptomonnaies

Cet article est écrit en partenariat avec Waltio (en savoir plus)

  1. Waltio, un assistant pour votre déclaration fiscale
  2. Créer un compte sur la plateforme Waltio
  3. Étape 1 – Importer vos transactions en cryptomonnaies
  4. Étape 2 – La vérification de vos transactions
  5. Étape 3 – L'analyse de vos transactions
  6. Étape 4 – Votre rapport fiscal créé par Waltio

 

Waltio, un assistant pour votre déclaration fiscale

Déclarer ses plus-values en cryptomonnaies est pour la grande majorité des investisseurs une étape difficile et redoutée. La fiscalité applicable sur les cryptomonnaies est assez complexe et il n'est pas simple de s'y retrouver parmi toutes les informations demandées.

Afin de grandement faciliter ce processus, la startup française Waltio a développé un assistant fiscal vous permettant de déclarer en toute sérénité vos plus-values en cryptomonnaies. Concrètement, cet outil présente d'une façon simple l'imposition des cryptomonnaies, calcule automatiquement votre montant imposable et vous indique pas à pas comment le déclarer auprès des impôts.

Pour ce faire, l'assistant fiscal de Waltio agrège les données de vos comptes sur les plateformes d'échange afin de les analyser puis de calculer le montant de vos plus-values imposables.

Lors de la déclaration de vos revenus, il existe en France deux exigences liées à la déclaration des cryptomonnaies que vous possédez.

Première obligation, si vous cédez des actifs numériques contre des monnaies fiat (telles que l'euro, ou le dollar) ou si vous achetez des biens ou des services en cryptomonnaies, les plus ou moins-values réalisées doivent être calculées et déclarées.

Tous les comptes ouverts, utilisés ou fermés au cours de l'année 2021 doivent être déclarés. Ainsi, un compte ouvert après le 1er janvier 2022 est exclu du champ d'application de la loi, pour la campagne de déclaration des revenus 2021. En revanche, il devra être déclaré en 2023.

Voyons maintenant en détail comment utiliser Waltio et son assistant fiscal.

Créer un compte sur la plateforme Waltio

Pour débuter, cliquez sur le bouton ci-dessous puis une fois sur le site de Waltio, sur « J'essaie gratuitement ! » en haut à droite de la page.

Inscrivez sur la plateforme en replissant vos informations (ou directement depuis un compte Google) afin d'arriver sur le dashboard.

En ce qui concerne le coût du service, celui-ci sera défini durant le processus, en fonction de vos besoins. Le paiement de l'outil de Waltio ne se fait qu'une seule fois par année fiscale et 5 formules sont proposées, de la gratuite pour les particuliers jusqu'aux professionnels ayant des besoins bien spécifiques. Voici une page détaillant les différentes formules et ce qu'elles vous permettent de faire.

Notez qu'en souscrivant au service de Waltio, vous pouvez générer autant de versions de vos rapports fiscaux que vous le souhaitez. Vous pouvez donc toujours ajouter ou modifier des transactions, ou ajouter de nouveaux comptes et obtenir de nouveaux documents. Il n'y a aucun coût supplémentaire.

Passons maintenant en revue le fonctionnement de Waltio, et comment générer son rapport fiscal.

Étape 1 – Importer vos transactions en cryptomonnaies

La première étape pour générer votre rapport fiscal depuis Waltio nécessite de renseigner l'intégralité de vos transactions. Pour cela, rendez-vous sur l'onglet « Mes comptes » puis cliquez en haut à droite sur « Ajouter un compte ».

Sur cette page, vous retrouvez l’ensemble des plateformes d’échanges, portefeuilles, blockchains et divers outils que Waltio prend en charge. En 2022, Waltio supporte pléthores d'entités et il est peu probable que ce que vous avez utilisé pour interagir avec le monde des cryptomonnaies n'y soit pas présent.

Dans le cas où il s'agit d'une plateforme d’échange de cryptomonnaies, choisissez celle qui correspond. Vous pouvez également faire une recherche pour trouver plus rapidement la plateforme souhaitée :

Waltio Plateformes Supportées

Une partie des plateformes supportées par Waltio

 

Prenons l’exemple de la plateforme Binance. Deux options s’offrent à vous : importer un fichier CSV ou mettre en place une clé API. Dès qu’une synchronisation API est possible, nous vous conseillons fortement de l’utiliser.

Non seulement c’est un gain de temps considérable, mais certaines données dans les fichiers CSV fournis par les exchanges peuvent omettre certaines transactions (comme c’est le cas de Coinbase et Binance).

De plus, vous n’aurez pas besoin de rajouter des transactions manuellement d’une année sur l’autre concernant les plateformes liées via API. Vous n’avez plus qu’à renseigner vos clés API. Si cette opération est nouvelle pour vous, consultez ce tutoriel afin de récupérer votre clé API sur Binance.

Waltio API Binance

Connecter Waltio à une plateforme via une API est relativement simple

 

💡 Notez que pour chaque plateforme, un tutoriel (connexions API ou historiques de transactions) est proposé par Waltio afin de vous accompagner dans l'entièreté du processus

Dans le cas où votre plateforme ou portefeuille n’est pas supporté par l'application, cliquez sur le bouton « Outils », puis sur le bouton « Waltio ». Vous pourrez alors créer votre propre fichier Excel sous le format CSV et le téléverser sur la plateforme. Pour utiliser cette option, un tutoriel réalisé par Waltio est disponible ici.

Waltio Bouton

 

Vous pouvez avoir une vue complète de vos fichiers déposés sur Waltio et des synchronisations API mises en place sur la page « Mes comptes » :

Waltio Onglet Mes Comptes

 

Notez qu'il est indispensable de renseigner la totalité de vos transactions (depuis la toute première) sur l’ensemble de vos comptes pour obtenir un calcul juste et un rapport fiscal le plus précis possible.

Étape 2 – La vérification de vos transactions

Une fois tous vos fichiers uploadés ou clés API synchronisées, vous pourrez passer à l’étape suivante et avoir visibilité sur toutes vos transactions. Cette étape, accessible gratuitement, est surtout à but informatif et vous permet de savoir si vos transactions ont été bien renseignées.

Ne modifiez rien sur cette page avant d’avoir lancé une première analyse, car cette dernière permet de rapprocher automatiquement les dépôts et les retraits et procède à de nombreuses corrections. La prochaine étape vous permettra d'identifier le travail à réaliser sur cette page afin d’obtenir votre rapport.

Waltio Transactions

Exemple de quelques transactions récupérées par Waltio depuis une adresse de la BNB Chain

 

Vous pouvez ainsi classer votre nombre de transactions de 10, 25, 50 et 100 par page en bas à gauche de votre écran. Il est également possible de les filtrer par :

  • plateforme ;
  • token ;
  • date ;
  • type de transactions (echange, dépôt, retrait) ;
  • label ;
  • type d’avertissement ;
  • transactions contenant des avertissements ;
  • transactions imposables ;
  • fichier ou API.

Il est également possible d'intégrer manuellement de nouvelles transactions en cliquant sur le bouton « Ajouter des transactions », disponible en haut à droite de la page :

Waltio Ajouter Transaction

 

Depuis une interface spécifique, vous pourrez créer une ou plusieurs transactions d’un seul coup. Une fois vos transactions renseignées cliquez sur « Ajouter » en haut à droite de votre écran.

Dès que vous vous êtes assuré que toutes vos transactions sont bien intégrée sur Waltio, passez à l'étape suivante en cliquant sur le bouton « Mon analyse ».

Étape 3 – L'analyse de vos transactions

Lors de cette 3e étape, l'outil analyse vos transactions et définit un prix en fonction de votre nombre de transactions. Notez que les transactions de 2022 sont bien évidemment exclues du modèle tarifaire, puisque vous ne déclarez que les mouvements ayant eu lieu en 2021.

Réglez le montant demandé pour accéder à l'outil puis procédez à une étape de vérification de vos transactions.

1 – L'analyse de vos comptes

Cette partie permet d’identifier les coquilles éventuelles et de vous guider dans le calcul de vos plus-values.

Vérifiez que toutes les transactions sont bien prises en compte puis passez à l'étape suivante. Attention, si vous n'avez pas réalisé de dépôts, retraits ou transactions sur l'un de vos comptes, il est possible que cela soit affiché comme une erreur. Vous pouvez ainsi ignorer cette erreur.

2 – L'analyse des prix des cryptomonnaies

Une fois l'analyse des transactions effectuée, il se peut que certains avertissements vous soient notifiés. Parmi eux, figure l'avertissement « Prix à renseigner » et indique que le prix d'une ou plusieurs cryptomonnaies n'a pas été reconnu par les agrégateurs de prix utilisés Waltio.

Ceci signifie que le prix d'une ou plusieurs cryptomonnaies n'a pas été trouvé. Vous devrez donc le renseigner manuellement à l’aide d’un fournisseur de données comme CoinGecko.

Attention, n'oubliez pas de paramétrer l'affichage en euro sur la plateforme, car celle-ci sera très probablement paramétrée en dollar par défaut.

Dans l'exemple ci-dessous, Waltio demande d'indiquer le prix reporté à la journée du XRP. Supposons que la transaction ait eu lieu le 6 août 2021 à 17h22. Sur CoinGecko, recherchez la journée correspondante pour le cours du XRP, puis renseignez la valeur obtenue, ici 0,73 EUR.

Waltio Prix Manquant

👉 Dans le cas où vous rencontrez cette erreur, un tutoriel complet a été réalisé par Waltio, lequel vous explique pas à pas comment s'y prendre.

3 – Le traitement des balances insuffisantes

Une fois l'étape précédente terminée, l'outil de Waltio analyse votre compte afin d'identifier l'éventuelle présence de balances insuffisantes.

Une balance insuffisante est générée quand une transaction semble impossible au regard des transactions que vous avez fournies à Waltio. Par exemple, vous avez retiré 2 ETH de votre portefeuille Binance alors que vous n’en aviez qu’un seul en stock selon les informations que vous avez fournies à l'outil de Waltio.

La raison principale de cet avertissement est l’oubli de connexion d’un ou de plusieurs comptes. Pour les résoudre, cliquez sur « Obtenir une fiche de stock provisoire », ce qui vous permettra d’identifier les balances dans le temps pour pouvoir les corriger ensuite.

👉 Dans cet article, Waltio explique plus en détail l'entièreté du processus

4 – La classification des retraits

Dernière étape avant de récupérer vos documents, l'analyse et la classification de vos retraits. Il est possible que l'outil de Waltio n'associe pas de façon automatique un retrait avec un dépôt.

Ainsi, vous devrez les associer manuellement en sélectionnant les 2 transactions liées :

Waltio Classification Retraits

 

Ensuite, il est possible que vous ayez certaines transactions à labelliser. En effet, ces retraits sont par défaut perçus par l'administration fiscale comme des faits générateurs d'impôt, et donc comme des opérations imposables.

En labellisant vos transactions, vous pourrez justifier la nature de ces opérations et qualifier si celles-ci sont imposables ou non grâce à différents labels.

Les opérations non imposables qu'il faut labelliser :

  • Hack / perte : arnaque ou vol de tokens ;
  • Donation : don réalisé en cryptomonnaies ;
  • Opération externe : sortie (temporaire ou définitive) de votre portefeuille ;
  • Gain / Perte : autres coûts générés ;
  • CFD : frais issus de produits dérivés (transaction avec effet de levier).

Notez que les paiements, par exemple avec des crypto-cartes de Binance, Coinbase ou Crypto.com, sont imposables. Vous devrez donc les labelliser si ceux-ci ne le sont pas déjà.

Pour ce faire, cliquez sur une transaction puis sur « Éditer label ». Ensuite, choisissez simplement le label correspondant pour un dépôt ou un retrait :

Waltio Label Transaction

Étape 4 – Votre rapport fiscal créé par Waltio

Vous pouvez maintenant télécharger votre rapport fiscal généré par Waltio et d'autres fichiers, à savoir :

  • le certificat fiscal : un fichier indiquant le montant imposable avec les instructions de déclaration. Ce fichier atteste des travaux réalisés sur l'outil pour votre calcul ;
  • l'annexe de déclaration annuelle : un fichier détaillant le calcul des opérations imposables selon le format de l'administration fiscale ;
  • le grand livre : en cas de contrôle fiscal, fournir ce document permet de justifier le montant déclaré ;
  • la fiche de stock : un inventaire de vos cryptomonnaies, à titre informatif.

De plus, vous pouvez visualiser vos cash-in, cash-out et l'évolution de la valeur globale de votre portefeuille dans le temps grâce à un graphique comme celui-ci-dessous :

Bilan Fiscal Waltio

 

Notez que Waltio vous donne également la possibilité de générer le rapport fiscal des années précédentes.

Si vous avez des questions supplémentaires quant aux services proposés par Waltio et sur comment fonctionne la plateforme, vous pouvez consulter leur centre d'aide.

👉 Retrouvez également le livre blanc de Waltio pour tout savoir sur la plateforme

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