Royaume-Uni : 500 000 livres pour pister les cryptos et lutter contre le terrorisme
La Financial Conduct Authority (FCA), le régulateur financier britannique, a décidé d'investir 500 000 livres sterling (environ 600 000 euros) pour former une partie de son personnel aux cryptomonnaies. L'objectif est de lutter contre le financement du terrorisme lié aux cryptomonnaies en dénichant les techniques des criminels.
le 23 novembre 2021 à 12:00.
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Royaume-Uni : de l’argent pour lutter contre le terrorisme dans les cryptos
Il y a quelques semaines, la FCA et les autorités britanniques ne voulaient pas brusquer une régulation désordonnée des actifs numériques au Royaume-Uni. Sur ce point, les Britanniques ont tenu promesse et n’ont pas adopté de nouvelle législation.
En revanche, les autorités financières semblent s’être tournées du côté pénal. La première pierre implicite a été le délisting du Monero (XMR) sur Kraken pour les utilisateurs britanniques. Pourtant, aucune disposition à l’encontre des cryptomonnaies anonymes n’a été prise par le régulateur britannique.
La plateforme d’échange américaine semble pourtant avoir vu juste. En effet, la FCA a lancé un appel d’offres afin de recruter des consultants externes spécialisés en cybercriminalité. Plus précisément, ces personnes seront chargées de former le personnel sur les risques de blanchiment d’argent et de financement du terrorisme pour les seules cryptomonnaies.
C’est donc une cible très précise que vise la FCA : les crypto-criminels. Pour ce faire, le régulateur financier britannique va allouer la somme de 500 000 livres sterling (environ 600 000 euros) pour recruter les futurs consultants.
Le Royaume-Uni s’inquiète de l’utilisation illégale des cryptomonnaies
Dans la fiche de poste du ou des futur(s) consultant(s), la FCA indique rechercher les services d’une société tierce spécialisée dans l’analyse des données de transaction d’une blockchain.
En d’autres termes, le régulateur financier britannique souhaite que toutes les transactions douteuses ou illégales soient répertoriées, afin de débusquer d’éventuels criminels ou réseaux terroristes.
La situation au Royaume-Uni semble donc contraire à la situation en France. En effet, dans l’Hexagone, le gouvernement et les banques sont frileux à l’égard des cryptomonnaies, tandis que l’Autorité des Marchés financiers (AMF) est plutôt dans une logique d’accompagnement, notamment à travers l’enregistrement PSAN.
Or, outre-Manche, c’est la FCA, le pendant de l’AMF au Royaume-Uni, qui semble clairement cibler les cryptomonnaies. En janvier dernier, l’autorité financière a précisé que toutes les entreprises du secteur des actifs numériques relevaient de la régulation relative à la lutte contre le blanchiment de capitaux et le financement du terrorisme.
En conséquence, l’ensemble du secteur crypto britannique est soumis à l’autorité de la FCA et chaque entreprise doit être enregistrée. C’est notamment la raison pour laquelle Binance a été interdit d’opérer sur le territoire britannique.
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Cryptoast Academy : 75% de réduction avant le Black Friday pour fêter le bullrunLa FCA est de plus en plus vindicative à l’égard des cryptomonnaies
Pendant longtemps, le régulateur financier britannique s’est montré prudent à l’égard des actifs numériques. Il se bornait à mettre en garde les investisseurs des risques présentés par les cryptomonnaies et au fait qu’elles ne sont soumises à aucune régulation financière.
En 2021, la FCA semble avoir changé son fusil d’épaule à leur sujet. Auparavant, elle incitait les acteurs locaux à s’enregistrer. Désormais, c’est la lutte contre les crypto-criminels qui est mise en avant. De son côté, le gouvernement britannique continue de « laisser faire » et ne semble pas pressé à pondre une loi générale relative à cette thématique.
C’est donc une ambiguïté toute britannique que l’on retrouve outre-Manche. D’une part, le régulateur financier est très vindicatif à l’égard des cryptomonnaies. D’autre part, le gouvernement ne semble pas vouloir prendre de décision hâtive.
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Anciennement juriste spécialisé en droit des données personnelles, je me suis très vite intéressé au Bitcoin, à la blockchain et à leurs implications juridiques, notamment la fiscalité. Je suis aujourd'hui consultant indépendant dans le domaine des cryptomonnaies et de la blockchain et suis installé en Suisse.
Benjamin Allouch
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