Comment acheter de l'or grâce à la blockchain en 2024 ?
Vous souhaitez investir dans l’or grâce à la blockchain ? Il existe des solutions d’or tokenisé qui peuvent présenter des avantages par rapport aux solutions d’investissement traditionnelles. Passons différentes méthodes en revue permettant de s’exposer au cours de l’or via les cryptomonnaies.
Modifié le 3 janvier 2024.
6 minutes de lecture
Sur les marchés financiers, l’or est souvent qualifié comme la valeur refuge par excellence. En effet, si l’adage selon lequel « les performances passées ne présagent pas des performances futures » est à garder en tête, le métal précieux a tendance à surperformer les classes d’actifs dits « à risque », lors des périodes économiques difficiles.
De ce fait, que ce soit en physique ou par le biais de fonds négociés en Bourse (ETF), l’or est un outil d’investissement régulièrement choisi par certains investisseurs pour diversifier leur portefeuille. Les moyens de s’exposer au cours de ce métal sont variés, et la blockchain est l’une des manières de le faire.
Investir dans l'or à l'ère de la blockchain – Comment s'y prendre ?
Pour vous exposer au cours de l’or, plusieurs possibilités s’offrent à vous, bien que nous aurons tendance à privilégier les solutions liées à l’écosystème des cryptomonnaies dans cet article. Néanmoins, les personnes souhaitant privilégier l’or physique pourront se tourner vers les services de GOLD AVENUE.
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Pour ce qui est donc de l’or tokenisé sur la blockchain, une cryptomonnaie sort du lot : le PAXG de Paxos. Ce stablecoin est notamment disponible sur la plateforme Binance.
Binance : la plateforme d'échange crypto de référenceLe PAXG est un stablecoin conçu pour suivre le cours de l’or. Ainsi, cela implique que les tokens émis sur la blockchain sont collatéralisé par de l’or physique. L’avantage de la blockchain est que cela participe à réduire les frais pour l’investisseur final : il n’y a pas de frais de stockage de l'or par exemple. De plus, cela permet une revente rapide en cas de besoin.
Bien qu'il existe d'autres stablecoin adossé à l'or, il est préférable de privilégier le PAXG de Paxos, car cette entreprise est plus transparente que d'autres sur ses réserves.
La plateforme Bitpanda offre également une solution d’or numérique collatéralisé par de l’or physique, mais les utilisateurs ne pourront toutefois pas retirer cet actif vers un portefeuille externe. Le tableau ci-dessous présente une vue synthétique des différentes possibilités évoquées :
| Produit | Type d'or | Frais | Plateforme |
| PAXG de Paxos | Stablecoin | 0,02 % sur la paire PAXG/USDT + frais de retraits sur la blockchain et d'approvisionnement du compte en USDT | Binance |
| Bitpanda | Or numérique | 0,5% à l'achat, 1 % à la vente, et 0,0125 % par semaine pour l'assurance au-delà de 20 g (1 token = 1 gr) | Bitpanda |
| GOLD AVENUE | Or physique | Frais variables selon chaque produit et frais de stockage au dessus de 10 000 euros | GOLD AVENUE |
Le PAXG de Paxos : un stablecoin collatéralisé par de l’or physique
Présentation du PAXG de Paxos
Le PAXG de Paxos est probablement la solution d’or tokenisé sur la blockchain la plus transparente à l’heure actuelle. Entièrement collatéralisé par de l’or physique au ratio d’un pour un, ce stablecoin est la plus importante capitalisation de sa catégorie lors de l’écriture de ces lignes, celle-ci s’élevant à plus de 485 millions de dollars.
Pour chaque token PAXG, une once d’or, soit une unité de mesure de 31,1 g, est stockée dans des coffres-forts de la London Bullion Market Association (LBMA), une institution mondialement reconnue pour le commerce d’or de gré à gré.
De son côté, Paxos est une entreprise régulée par le Département des services financiers de l’État de New York. Dans le cas d’une éventuelle faillite de l’entreprise, les fonds de celles-ci sont bien distincts des avoirs des clients, ce qui les protège même face à cette éventualité.
Chaque mois, les réserves en or de Paxos liées aux tokens PAXG sont certifiées par le cabinet Withum. À ce jour, les PAXG ne sont émis que sur la blockchain Ethereum.
Comment acheter du PAXG avec Binance ?
Des tokens ou des fractions de tokens PAXG peuvent être achetés sur Binance au travers de la paire PAXG/USDT.
En premier lieu, il s’agit de posséder un compte Binance vérifié.
👉 Comment créer un compte sur Binance ?
Binance : la plateforme d'échange crypto de référenceEnsuite, il faut soit avoir un compte approvisionné en USDT, soit en acquérir, par exemple en déposant des USDT depuis une adresse externe à Binance. Pour cela, il faudra cliquer sur « Dépôt », et sélectionner le stablecoin et le réseau depuis lequel alimenter votre compte Binance :
Figure 1 — Déposer des USDT sur Binance
Il est également possible d’acheter des USDT directement avec des l’euro. L’exemple ci-dessous montre comment le faire par carte bancaire, mais le virement SEPA est également une possibilité :
Figure 2 — Acheter de l’USDT par carte bancaire sur Binance
Ensuite, il faudra échanger ces USDT contre des PAXG. Notez que la marche à suivre décrite ci-dessous est aussi valable pour échanger préalablement une autre cryptomonnaie contre de l’USDT.
Pour acquérir des PAXG, il faut se rendre dans le menu supérieur et cliquer sur « Marchés », bouton qui se trouve dans « Trader ». Arrivé sur la page, saisissez « PAXG » dans la zone de recherche puis cliquez sur le petit symbole de bougies japonaises pour vous rendre dans l’interface de trading :
Figure 3 — Acheter du PAXG sur Binance
Ceci-fait, vous pourrez sélectionner l’ordre d’achat de votre choix, comme le montre l’encadré orange, de façon à acheter la quantité de PAXG désirée :
Figure 4 — Interface de trading du PAXG
Sur un smartphone, les étapes des 2 copies d’écran précédentes sont encore plus simples, car il s’agira seulement de rechercher « PAXG » dans la zone de recherche en haut de votre application, pour être redirigé vers l’interface de trading.
Binance : la plateforme d'échange crypto de référenceLes autres exchanges pour acheter du PAXG
Le stablecoin or PAXG est aussi présent sur d’autres plateformes que Binance.
Par exemple, il est aussi listé sur Crypto.com, qui est la 2eme plateforme titulaire de l’enregistrement PSAN. Pour les personnes préférant l’acheter de manière décentralisée, le PAXG est présent sur l’exchange décentralisé (DEX) Uniswap sur la blockchain Ethereum (ETH).
Par ailleurs, les frais, la facilité de prise en main et la liquidité disponible seront propres à chacune des différentes méthodes présentées.
Cryptoast Research : Ne gâchez pas ce bull run, entourez vous d'expertsFAQ – Questions fréquentes sur le stablecoin or PAXG
Où suivre le cours du PAXG ?
Vous pouvez suivre le cours de l’actif sur des services comme CoinGecko ou CoinMarketCap, mais aussi directement depuis notre site Web.
Comment contrôler les réserves de Paxos
L’émetteur de ce stablecoin indexé à l’or publie des informations de transparences sur son propre site Web. Parmi ces informations, vous pourrez retrouver les quantités émises ainsi que les attestations mensuelles, par exemple.
Comment sécuriser ses PAXG ?
Afin de se prémunir des risques de hacks ou de faillites des plateformes centralisées sur lesquelles vous achèterez votre or tokenisé sur la blockchain, l’utilisation d’un hardware wallet comme ceux de la marque Ledger est conseillée. Ainsi, vous pourrez retirer vos PAXG sur un portefeuille externe sécurisé pour les conserver sur le long terme.
Ledger : la meilleure solution pour protéger vos cryptomonnaiesQuels wallets prennent en charge le PAXG ?
Le PAXG étant exclusivement présent sur la blockchain Ethereum (ETH) à ce jour, n’importe quel wallet compatible avec l’Ethereum Virtual Machine (EVM) pourra être utilisé pour y coupler un hardware wallet et retirer votre or tokenisé. Cela comprend des portefeuilles comme MetaMask, Frame, Phantom, XDEFI ou Trust Wallet par exemple.
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Je découvre timidement le monde de la blockchain fin 2018 lors de ma quête de liberté financière. D'abord investi modérément, ce n'est que deux ans plus tard que je prends le pari de tout miser sur le mouvement qui se dessine alors. Je consacre ensuite 2021 à mieux me former pour acquérir plus de connaissances et de sérieux. Comme j'aime souvent le dire : j'ai encore un milliard de choses à apprendre. Et ce que je sais, je souhaite le partager avec vous.
Vincent Maire
1164 articles
Peut mieux faire. Il manque trop de choses. De solutions Que de la promo grossière cet article 😡.
On me dit dans l'oreillette que PAXG serait disponible sur Polygon, une blockchaine EVM.