Comment affronter un bear market ? Les bonnes pratiques à suivre

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Le bear market, l'occasion de repenser son portefeuille

Alors que vous êtes en train de faire votre meilleure candidature pour McDonald's face à la chute des cours, arrêtez-vous quelques minutes pour mieux comprendre vos erreurs, mais également vos positions.

Il est crucial de comprendre ce qui n'a pas fonctionné dans votre stratégie pour ne pas répéter les mêmes erreurs. Historiquement, le Bitcoin (BTC) est l'actif qui résiste le mieux lors des purges de marché.

Alors que de nombreux projets disparaissent définitivement et que d'autres, même avec de solides fondamentaux, s'effondrent de 90%, le Bitcoin conserve sa force structurelle.

Par exemple, il est préférable de couper certaines positions avec une faible capitalisation et recentrer celles-ci sur les plus importantes capitalisations comme le Bitcoin.

Cela permet d'éviter une plus grosse perte et d'échapper à un potentiel abandon du projet et donc de la valeur de vos tokens.Même si encaisser une perte est difficile, il vaut mieux se repositionner sur la valeur refuge du secteur que de rester passif pendant que le prix de vos tokens s'enfonce vers zéro.

Revoir sa stratégie d'investissement

Vous avez pris le temps de célébrer vos meilleurs investissements lors du bull run ? Alors, prenez le temps cette fois-ci pour remettre à plat votre stratégie. Posez-vous des questions clés : pourquoi ça n'a pas marché ? Ai-je réellement tenu mes objectifs ? Ai-je été soumis à l'influence de quelqu'un sur ma stratégie ? Ai-je une réelle stratégie ?

Si ces questions vous parlent, analysez ce qui a fonctionné dans votre méthode, mais aussi ce qui a posé problème. Par la suite, faites-vous un plan sur 1, 2, 3 voire 5 ans, mais soyez clair sur vos objectifs. N'hésitez pas à écrire ces éléments sur un carnet, car ils vous permettront de mieux vous en souvenir.

Mettre en place une stratégie d'achat récurrent comme le Dollar Cost Averaging (DCA) peut déjà vous aider. Définissez un montant, un jour d'investissement, une fréquence et une cryptomonnaie et mettez cela en place. N'oubliez pas que les fondamentaux n'ont pas changé et que votre objectif doit être de viser le long terme.

Nous sommes également à votre écoute pour structurer votre portfolio et vous apporter les connaissances dans le monde de la blockchain et des cryptomonnaies. Notre accompagnement se fait en 3 étapes pour comprendre vos besoins. Si vous souhaitez un accompagnement au quotidien, vous pouvez rejoindre Cryptoast Academy.

Votre portefeuille de cryptomonnaies

Repenser son portefeuille est l'une des étapes clés de ce bear market. En fonction de votre budget alloué à votre investissement dans les cryptomonnaies, n'ayez pas 100 positions. Il vaut mieux 3 à 4 positions fortes que 50 positions faibles.

En ayant conscience des différents cycles du marché, il est préférable d'avoir en votre possession des actifs à fortes capitalisations et des projets que vous préférez, que de petites cryptomonnaies à faible capitalisation. Vous n'imaginez pas le nombre de personnes avec un budget de 10 000 euros possédant des dizaines de cryptomonnaies et subissant une chute radicale de leur portefeuille en cette période.

En ce moment, vous pouvez appliquer la technique des 0. En fonction de votre budget et du nombre de 0 de ce dernier, cela va définir votre nombre de positions (par exemple pour un budget de 10 000 euros cela fait 4 positions). Bien entendu, cette règle n'est absolument pas obligatoire et vous êtes libre de vos investissements.

Beaucoup de personnes investissent dans les cryptomonnaies sans spécialement avoir de stablecoins ou d'euros en réserve. En effet, cela peut faire la différence lors d'une période de baisse notamment pour racheter rapidement un point bas, ou même pour ne pas avoir d'exposition complète aux crypto-actifs volatiles.

Avoir entre 10 et 15 % de stablecoins ou de monnaies fiduciaires doit maintenant être essentiel pour votre portefeuille. N'oubliez pas que vos stablecoins peuvent être utilisés pour du staking ou de lending afin d'augmenter ce pourcentage et d'avoir un meilleur champ d'action.

Ne pas abandonner pour saisir des opportunités

C'est souvent durant les phases de calme que les protocoles préparent leur lancement. En utilisant les réseaux de tests (testnets) ou en apportant de la liquidité sur de nouveaux protocoles alors que personne ne le fait, vous vous rendez éligible à des airdrops.

Puisqu'en plein bear market, la compétition est souvent plus faible, vous pouvez accumuler plus de points en utilisant des protocoles et ainsi monter dans le classement afin de recevoir davantage de cryptomonnaies lors de l'airdrop.

En parallèle, il est aussi possible de se tourner vers les TGE, le moment précis où un projet émet ses tokens pour la première fois. Participer à des préventes ou à des lancements de projets solides en plein bear market peut permettre d'entrer à des prix extrêmement bas.

Pourquoi c'est intéressant ? Car les projets qui décident de maintenir le lancement de leur token en plein bear market sont souvent les plus résilients. Ils n'ont pas survécu grâce à la hype, mais grâce à ce qu'ils apportent à l'écosystème.

Cryptoast Academy, une communauté pour vous accompagner

Le meilleur investissement que vous puissiez faire aujourd'hui n'est pas dans une cryptomonnaie, mais dans votre propre connaissance du marché. Le temps que vous gagnez pendant que le marché s'ennuie doit servir à préparer votre plan de sortie du prochain bull run.

C'est ici que Cryptoast Academy intervient. Plutôt que de subir chaque mouvement de marché, cette communauté peut vous aider à étayer vos connaissances et vous apprendre à anticiper les futures tendances du secteur.

Pourquoi rejoindre Cryptoast Academy en période de baisse ?

C'est précisément quand l'attention baisse que les opportunités se construisent. Cryptoast Academy n'est pas une simple communauté, c'est un centre d'entraînement pour investisseurs :

• Maîtriser les sorties de crise : Vincent Ganne vous offre quotidiennement une analyse technique et fondamentale pour comprendre les mouvements du marché crypto dans son ensemble ;
• Comprendre les flux de capitaux : Grâce à Prof. Chaîne, observez ce que font les « Whales » (les gros portefeuilles). Accumulent-elles ou vendent-elles encore ? Ne devinez plus, apprenez à décoder les mouvements sur la blockchain elle-même ;
• Bâtir une routine d'expert : En 15 minutes par jour, apprenez à structurer votre portfolio avec Wil pour qu'il soit prêt à exploser quand le marché pivotera.

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Les performances passées ne préjugent pas des performances futures et ne constituent pas une garantie de rendement. Les investissements sur les marchés financiers, et notamment les crypto-actifs, présentent un risque de perte en capital partielle ou totale.

L'importance de l'aspect psychologique

Le biais de l'ancrage

On en parle en premier, car c'est le présent. Ce biais revient à être ancré dans votre position et attendre un événement comme le cours du Bitcoin à 35 000 dollars ou se dire qu'il est impossible que ce dernier ne revienne pas aux alentours de 70 000 dollars.

Ce biais influence directement votre stratégie et vous empêche de faire des choix pragmatiques. Pour le combattre, il faudra trouver par vous-même une solution, mais rassurez-vous, nous avons quelques pistes de réflexion.

En effet, à chaque fois que ce sentiment vous vient à l'esprit, vous pouvez le noter dans un carnet ou autre. Certains trouvent parfois un effet bénéfique de noter leurs émotions afin de mieux les comprendre et les appréhender.

Le biais de la confirmation

Il est l'un des facteurs qui permettent de vous rassurer, mais également de vous mettre dans le déni. Qui n'a jamais été plus rassuré par des gens qui vont dans le même sens ? C'est à cause de cela que vous ne parvenez plus à réfléchir sur votre position.

Pour ce faire, essayez toujours de confronter deux points de vue et chercher à avoir un regard critique sur votre position. Dès que vous entendez quelque chose qui vous fait réfléchir ou que vous n'aimez pas, commencez à peser le pour et le contre et creuser dans ce sens. Cela peut être faussé et vous amener à perdre du temps, mais ça aura au moins eu le mérite de chercher par vous-même et de vous poser les bonnes questions.

Le biais du coût irrécupérable

Qui n'a jamais entendu : « Au prix où il est maintenant je ne peux que le garder ». Dès que vous avez cela en tête, essayez de réfléchir à votre position. Imaginons que vous ne coupez pas votre position, mais que la descente continue ou au mieux son prix remonte lors du prochain bull run sans jamais atteindre votre point d'entrée, alors vous aurez surement des remords à la non-vente de cette dernière.

Dans l'investissement et particulièrement celui des cryptomonnaies, il est difficile de gagner à tous les coups. Ainsi il faut savoir perdre une bataille, pour gagner une guerre.

Ici, il est question de couper sa position et avouer sa défaite plutôt que de voir cette dernière descendre aux enfers. Grâce à la vente de celle-ci, vous aurez (peut-être) l'occasion de vous refaire et notamment sur des positions plus importantes comme le BTC qui reste moins volatil que les autres cryptomonnaies à la baisse, mais évolue correctement à la hausse sur le long terme.

Le biais de l'autorité

Qui n'a jamais été influencé sur le marché des crypto-monnaies ? Personne ne peut dire non par le simple fait que le marketing est l'une des choses les plus importantes dans ce secteur. À partir d'aujourd'hui, il est temps de se laisser influencer, mais intelligemment.

Un projet peut vous faire de l'œil, mais ne tombez jamais dans l'achat direct. Pendant un bear market, vous avez du temps pour vous renseigner sur un projet, comprendre ce dernier et l'analyser.

On ne peut que vous conseiller dès que vous lisez un tweet, un article ou un post Medium de faire vos propres recherches notamment sur le projet, mais également sur les personnes à l'origine des différentes publications. Un influenceur n'aura pas le même discours si l'on accepte ou non qu'il soit « early adopter » d'un projet. L'influence se paie, donc ne tombez pas dedans et posez-vous les questions essentielles pour votre stratégie.

Vous trouverez avec Cryptoast Academy du contenu inédit délivré par des experts pour mieux comprendre le marché des cryptomonnaies et investir de manière réfléchie. Analyses techniques, fondamentales et on-chain, nos experts décryptent pour vous les dernières tendances et l'évolution du marché.

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