Le plus grand exchange de cryptomonnaies de Corée du Sud risque plus de 40 milliards de dollars d'amende

Upbit accusée d'avoir accepté des KYC non conformes

Selon le quotidien économique sud-coréen Maeil Business Newspaper, la plateforme d'échange de cryptomonnaies Upbit aurait accepté entre 500 000 et 600 000 procédures Know Your Customer (KYC) alors que ces dernières n'étaient pas conformes.

Parmi les exemples recensés figurent des comptes ouverts à partir de pièces d'identité floues ou incomplètes, rendant impossible l'identification fiable des utilisateurs.

Upbit a déclaré ne pas pouvoir commenter les investigations en cours, invoquant des clauses de confidentialité prévues par la loi sud-coréenne sur les transactions financières spécifiques.

Toutefois, les implications pour l'entreprise sont importantes : outre des sanctions financières potentielles pouvant aller jusqu'à 71 380 dollars par KYC frauduleux, Upbit risque ici un retard voire un non-renouvellement concernant l'obtention de sa licence.

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Effectivement, en Corée du Sud, les plateformes d'échange de cryptomonnaies centralisées (CEX) doivent obtenir une licence d’exploitation renouvelable tous les 3 ans, conformément à la loi sur les transactions financières spécifiques.

Ce processus garantit que les exchanges respectent des normes strictes en matière de lutte contre le blanchiment d’argent (AML) et le financement du terrorisme (CTF), notamment via des procédures KYC rigoureuses. C'est précisément sur ce point-là qu'Upbit s'est fait épingler lors d'un contrôle du régulateur.

Nouveau coup dur pour l'exchange crypto sud-coréen

Cette nouvelle est un coup dur pour Upbit, qui est déjà sous la loupe des autorités sud-coréennes. Le mois dernier, le président de la FSC avait pointé du doigt le monopole de l'exchange en Corée du Sud, qui fait peser un risque critique sur sa partenaire K Bank, la plus grande banque en ligne du pays.

Effectivement, selon la réglementation locale, les exchanges crypto doivent maintenir les dépôts de leurs utilisateurs auprès de banques. Cependant, Upbit compte aujourd'hui pour plus de 20 % des dépôts à la K Bank, et les autorités craignent qu'une rupture entre les 2 entités provoque un bank run.

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Selon les données de CoinMarketCap, Upbit est le 5e plus grand exchange de cryptomonnaies au monde en termes de volume échangé. Sur les dernières 24 heures, ce sont plus de 7,7 milliards de dollars de cryptos qui ont été échangés sur la plateforme.

L'enquête suit donc son cours concernant les accusations relatives aux KYC frauduleux sur Bybit, qui risque, dans le pire des cas, plus de 42 milliards de dollars d'amende.

Source : Maeil Business Newspaper

Ancien rédacteur en chef de Cryptoast, je m'engage à rendre le monde des cryptomonnaies et du Web3 accessible à tous. Expert dans l'identification des actualités les plus pertinentes, j'accorde une grande importance à la qualité des articles produits par Cryptoast. Je m'assure que nos lecteurs bénéficient d'informations fiables, vérifiées et présentées de manière claire et agréable à lire. Mon objectif est de partager des connaissances de qualité pour mieux informer et éduquer notre audience sur cet univers en constante évolution.

Maximilien Prué

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