Faites fructifier vos USDC (et profitez de rendements boostés) pendant votre sommeil grâce à ZyFAI

La finance décentralisée, enfin accessible à tous ?

La finance décentralisée (DeFi) permet de rendre des services financiers accessibles à tous, sans banques. C'est le secteur le plus plébiscité dans l'industrie crypto, où on peut notamment faire travailler ses cryptomonnaies, souvent avec des rendements bien plus élevés que dans la finance traditionnelle ou que sur des plateformes crypto centralisées. Pourtant, y accéder et en maîtriser les codes demeure complexe.

Il faut comprendre les mécanismes de la DeFi, identifier les meilleures opportunités parmi de nombreux protocoles, se positionner, puis ajuster régulièrement ses positions. Autant d'étapes fastidieuses, chronophages, et qui peuvent vous faire perdre des fonds en cas de mauvaise gestion.

Oubliez tout cela. Grâce à l'account abstraction et les agents autonomes DeFi, ces contraintes appartiennent désormais au passé. ZyFAI, un protocole pionnier dans ce domaine, permet à tout utilisateur - y compris les néophytes - d'obtenir des rendements attractifs sur ses USDC (le stablecoin émis par Circle) de manière simple, automatisée et optimisée sur les blockchains Base, Sonic et plus récemment Arbitrum (la solution sera prochainement déployée sur davantage de blockchains).

Avec une inscription et un déploiement en 5 minutes, montre en main, ZyFAI s'impose comme une alternative efficace à la gestion manuelle. Son agent autonome identifie les meilleures opportunités et y alloue les fonds automatiquement, tout en minimisant les coûts cachés (frais de transaction, etc.).

Imaginez un conseiller financier qui ne dort jamais et qui change vos placements dès qu’il trouve une meilleure opportunité, c’est exactement ce que fait ZyFAI.

Comment ZyFAI fonctionne ?

ZyFAI repose sur l'account abstraction pour offrir expérience utilisateur (UX) fluide et sans friction. Lors de l'inscription, l'utilisateur crée en quelques clics un smart wallet, puis choisit une stratégie adaptée à son profil de risque.

L'agent autonome scrute en permanence les protocoles validés au moment de la création du wallet, à la recherche des meilleures opportunités. Lorsqu'une option plus rentable est détectée, il agit automatiquement en lieu et place de l'utilisateur.

1. Création d'un portefeuille intelligent (smart wallet)
2. Choix de la stratégie (prudent ou dynamique pour le moment)
3. L'agent DeFi surveille les marchés pour y trouver les meilleurs rendements
4. L'outil réalloue automatiquement vos USDC pour maximiser vos rendements

🧠 Retrouvez notre fiche dédiée au fonctionnement de ZyFAI

À l'écriture de ces lignes, le rendement moyen annuel (APY) offert par ZyFAI est de 35,54 %. Cette prouesse est rendue possible grâce à l'introduction du rZFI (dont nous détaillerons le fonctionnement).

La répartition des rendements est la suivante :

• 12,1 % sont directement versés en USDC ;
• 23,44 % sont versés en rZFI.

Capture d'écran des rendements offerts par ZyFAI

Avec de tels rendements offerts, la valeur totale verrouillée (TVL) de ZyFAI a explosé à la hausse. En effet, sa TVL a augmenté de 283 % depuis le 1er juillet selon les données de DeFiLlama.

Le fonctionnement du rZFI

Le rZFI, acronyme de « Rewards ZFI », est comme son nom l'indique la crypto de récompense du protocole ZyFAI.

Son fonctionnement, inspiré du modèle d'Euler Finance, aligne les intérêts du protocole avec ceux des détenteurs (holders) de la crypto sur le long terme de manière élégante.

En effet, les rendements obtenus en rZFI sont uniquement échangeables contre des ZFI (qui peut ensuite être échangée contre toute autre crypto), la crypto native du protocole.

Voici la mécanique pour revendre ses rZFI :

• 20 % sont disponibles immédiatement au moment du claim ;
• le reste, soit 80 %, est débloqué de manière linéaire sur une période de 6 mois.

Ainsi, lorsqu'un utilisateur choisit d'échanger ses rZFI contre des ZFI avant la période d'acquisition de 6 mois, il récupère par défaut 20 % + la quantité libérée sur la période attendue. Tous les tokens qui n'auront pas été libérés reviendront à la trésorerie de l'organisation autonome décentralisée (DAO) de ZyFAI.

Exemple : Emma gagne 1 000 rZFI après avoir déposé des fonds dans les smarts wallets de ZyFAI. Elle les réclame sur son portefeuille le 15 août :

• Rachat immédiat : Elle peut racheter 200 ZFI (20 %) immédiatement, mais elle perd les 80 % restants.
• Acquisition complète : si elle attend la période complète de 6 mois, elle peut racheter la totalité des 1 000 ZFI.
• Rachat partiel : À tout moment pendant la période d'acquisition, elle peut racheter les ZFI débloqués proportionnellement. Par exemple, après 3 mois, environ 600 ZFI seraient rachetables (20 % à l'avance + 50 % des 80 %) restants.

Grâce à ce modèle innovant, ZyFAI rend accessible des rendements élevés en stablecoin USDC tout en garantissant une expérience utilisateur fluide, même sans expertise préalable en DeFi.

❓ Vous souhaitez en savoir plus avant de vous lancer ? Visionnez notre interview de Gauthier Vila, PDG et fondateur de ZyFAI 👇

Comme pour tout placement en cryptomonnaies, les rendements ne sont pas garantis et le risque de perte existe. N’investissez que ce que vous êtes prêt à perdre.

Sources : Medium, Documentation de ZyFAI

Passionné de l’écosystème blockchain, j’aime approfondir mes connaissances et partager mes découvertes. En perpétuelle quête d’en apprendre plus sur les cryptos, j’ai récemment intégré l’équipe de Cryptoast Research où je fournis une analyse fondamentale hebdomadaire.

Théo Zananiri

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