JPMorgan lance un service de tokenisation sur la blockchain avec BlackRock et Goldman Sachs comme premiers clients
JPMorgan Chase & Co., la plus grande banque des États-Unis en termes d'actifs, a révélé son premier service de règlement de garantie basé sur la technologie blockchain appelé le « Tokenized Collateral Network » (TCN). Ce dernier permet de fluidifier, simplifier et accélérer les échanges de garanties en les tokenisant. Un service lancé aujourd'hui, et déjà sollicité par les géants BlackRock et Goldman Sachs.
le 11 octobre 2023 à 18:00.
2 minutes de lecture
JPMorgan dévoile son Tokenized Collateral Network
JPMorgan Chase & Co., la plus grande banque des États-Unis en termes d'actifs, a mis en place sa première solution de règlement de garantie pour ses clients basée sur la technologie blockchain.
Selon Bloomberg, qui a d'abord révélé l'information, ce service principalement dédié aux institutionnels porte le nom de « Tokenized Collateral Network », ou TCN. Lancé aujourd'hui, il permet à ses utilisateurs d'utiliser des actifs comme garantie, puis de transférer la propriété des garanties sans avoir à déplacer les actifs.
Trade Republic : acheter des cryptos et des actions en 5 minutesDans un exemple concret, le géant BlackRock a utilisé le TCN de JPMorgan pour transformer des actions d'un de ses fonds du marché monétaire en jetons numériques (tokens). Ces tokens ont ensuite été transférés à la banque Barclays en tant que garantie pour une transaction de produits dérivés de gré à gré entre les 2 institutions.
Le premier test effectué en interne sur le Tokenized Collateral Network remonterait au mois de mai 2022. Ce dernier étant désormais pleinement opérationnel, il ne reste plus qu'à trouver de nouveaux clients qui souhaiteraient utiliser la technologie blockchain pour maximiser l'efficience de leurs échanges d'actifs.
Selon Tyrone Lobban, le responsable d'Onyx Digital Assets chez JPMorgan, l'utilisation du TCN permet de transférer les garanties quasi instantanément, là où habituellement cela peut durer jusqu'à 24h.
👉 Qu'est-ce que la tokénisation ?
La diversité des actifs au cœur du TCN
En dehors de la rapidité offerte par la technologie blockchain, JPMorgan souhaite également permettre à ses clients d'utilisateurs d'autres actifs comme garantie tels que des actions ou des titres à revenu fixe. C'est ce qu'a déclaré Ed Bond, responsable des services de négociations chez la banque américaine, afin selon lui de répondre aux exigences des institutionnels.
Du côté de BlackRock, le géant de la gestion d'actifs a déclaré par la voix de Tom McGrath, le directeur opérationnel adjoint du groupe, que les fonds du marché monétaire jouaient actuellement un rôle prépondérant dans la fourniture de liquidités aux investisseurs en période de forte volatilité des marchés. Il précise, au sujet du TCN :
« La tokenisation des actions des fonds monétaires en tant que garantie dans les transactions de compensation et de marge réduirait considérablement les frictions opérationnelles pour répondre aux appels de marge lorsque des segments du marché sont confrontés à des pressions aiguës sur les marges. »
Le Tokenized Collateral Network n'est pas le premier pied que pose JPMorgan dans la blockchain : au mois de juin dernier, le géant financier permettait à ses clients institutionnels de payer en euros grâce à la blockchain et à son fameux JPM Coin.
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Maximilien Prué
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