Le FBI alerte sur l'usage des applications de cryptomonnaies sans KYC

Les États-Unis commencent une bataille contre la confidentialité

Les autorités des États-Unis semblent avoir engagé une bataille juridique contre les applications qui permettent à leurs utilisateurs de protéger leur vie privée. Plus tôt cette semaine, les co-fondateurs de Samouraï Wallet, un portefeuille équipé d'un mixeur de Bitcoins, ont été arrêtés, accusés du blanchiment de 2 milliards de dollars.

Le Federal Bureau of Investigation (FBI) s'est récemment attaqué aux applications qui ne requièrent pas de vérification d'identité (KYC), en publiant un communiqué pour avertir les citoyens étatsuniens des dangers que ces plateformes pourraient représenter.

Extrait du communiqué publié par le FBI

« Le FBI met en garde les Américains contre l'utilisation de services de transfert d'argent en cryptomonnaie qui ne sont pas enregistrés comme entreprises de services monétaires (ESM) conformément à la loi fédérale des États-Unis (31 U.S.C. § 5330; 31 CFR §§ 1010; 1022) et qui ne respectent pas les exigences de lutte contre le blanchiment d'argent. Quelques mesures simples peuvent éviter l'utilisation involontaire de services non conformes. Par exemple, évitez les services de transfert d'argent en cryptomonnaie qui ne recueillent pas les informations nécessaires sur leurs clients (KYC) lorsque cela est requis. »

Il est difficile de savoir précisément à quelles applications le FBI fait référence ici. En effet, selon la loi, une entreprise est obligée de collecter les informations de ses clients seulement si elle prend en custodie leurs fonds, comme c'est le cas de Coinbase qui conserve les clés privées des portefeuilles pour leurs clients.

👉 Découvrez notre sélection des 12 meilleurs portefeuilles pour sécuriser vos BTC en 2024

Cependant, de nombreux services et applications dans l'univers des cryptomonnaies permettent de faire des opérations similaires à une plateforme d'échange, mais ne requièrent pas de vérification d'identité (KYC), car elles ne prennent jamais la custodie des fonds.

Par exemple, il existe des plateformes d'échange de monnaies fiduciaires contre des cryptomonnaies qui ne demandent pas de KYC. Une fois les fonds reçus, ils sont directement échangés et envoyés sur un portefeuille non custodial, dont seul l'utilisateur détient la clé privée, comme c'est le cas avec Relai app ou Mt Pelerin.

D'autres applications on-chain, telles que Uniswap ou Aave, fournissent une infrastructure sur la blockchain sans jamais accéder aux fonds.

Cet avertissement pourrait être une menace pour les portefeuilles non custodial

Le plus surprenant avec cet avertissement du FBI est qu'il semble s'adresser aux plateformes d'échange, cependant, celles qui prennent la custodie des fonds et ne collectent pas les informations personnelles de leurs clients sont déjà en situation d'illégalité.

Pour plusieurs membres de la communauté, l'avertissement, survenu 24 heures après l'arrestation des cofondateurs de Samouraï Wallet, semble déclarer le début d'une offensive des autorités contre les solutions de protection de la vie privée sur Internet.

Cette démarche pourrait même, à terme, aboutir à l'interdiction des portefeuilles de cryptomonnaies classiques qui fonctionnent uniquement avec une phrase-seed.

👉 Dans l’actualité également – ETF Ethereum spot : les candidatures devraient être rejetées par la SEC le mois prochain

Il est important de rappeler que, bien que certaines personnes utilisent les blockchains et leurs nombreuses applications pour accroître leur confidentialité, recourir à ces technologies pour blanchir de l'argent ou participer à des activités illégales est peu pertinent en raison de la traçabilité qu'offrent les blockchains.

Pour mettre en perspective, une étude de Chainalysis révèle que, en 2023, les cryptomonnaies impliquées dans des activités illicites représentaient 24,2 milliards de dollars, tandis que le scandale des Panama Papers à lui seul concernait environ 11 300 milliards de dollars.

Source : FBI

Journaliste et vulgarisateur passionné par Bitcoin, je m’attache à rendre accessible un sujet souvent complexe.
J’ai réalisé un documentaire tourné au Salvador, qui explore de manière pragmatique l’impact de Bitcoin sur le pays.
Chaque semaine, je présente l’émission « Pair à pair », un rendez-vous qui décrypte l’actualité et les enjeux du protocole Bitcoin, avec rigueur et pédagogie.
Je publie également, au quotidien, des articles et réflexions pour nourrir l'intérêt pour le BTC et encourager le débat autour de cette révolution monétaire et technologique.

Marius Farashi Tasooji

583 articles

Tous ses articles