Comment faire un effet de levier sur la finance décentralisée (DeFi) avec Aave ?

L'effet de levier sur Aave

Aave est la 1ère plateforme de prêt et d'emprunt sur la finance décentralisée, cumulant plus de 21,5 milliards de dollars en cryptomonnaies bloqués sur son protocole. Bien que ce ne soit pas une plateforme de trading, ses fonctionnalités offrent l'opportunité de créer un effet de levier en quelques minutes.

Effet de levier : opportunités et risques

Les effets de levier augmentent artificiellement une somme investie par la création d'un prêt. Si un effet de levier x2 est activé sur un capital de 100 euros, alors l'investisseur emprunte 100 euros supplémentaires pour être 2 fois plus exposé à son marché. Si vous utilisez un effet de levier, restez vigilants : les risques de liquidations et de pertes en capital sont accrus avec cet outil.

En période de marché haussier, un effet de levier sur Aave s'avère intéressant pour profiter de la croissance générale des cryptomonnaies. Sur Aave, pour accroitre son exposition à l'écosystème Ethereum, il faut avant tout se munir d'un wallet non custodial contenant de l'ETH et le connecter au protocole Aave.

À noter que Aave est compatible avec une dizaine de blockchains dont Ethereum, BNB Chain, Avalanche et Polygon. Dans le cas où vous choisissez d'utiliser le mainnet du réseau Ethereum, il est conseillé de vous munir d'un capital minimum de 150 à 200 euros afin de ne pas liquider une quantité importante de vos fonds dans les frais de transaction.

Interface du protocole Aave et ses différents réseaux pris en charge

📚 Découvrez notre fiche sur Aave (AAVE), le protocole de prêt et d'emprunt de cryptomonnaies

Voici les actions à suivre pour réaliser un effet de levier avec une position acheteuse sur Aave : 

• Déposer de l'ETH sur Aave ;
• Emprunter un stablecoin dont la valeur fiduciaire est 2 fois inférieure à celle des ETH déposés ;
• Utiliser cette somme pour racheter de l'ETH sur la DeFi ;
• Répéter la boucle selon l'exposition souhaitée.

Lorsque cette boucle est répétée une seule fois, l'effet de levier s'élève à 1,5. Avec les 1 000 euros en ETH déposés sur le protocole Aave, 500 euros en USDT sont empruntés pour racheter de l'ETH.

Contrairement aux effets de levier élevés des plateformes d'échange, la faible exposition apportée par la finance décentralisée s'explique par le fait que l'investisseur a obligatoirement besoin d'un collatéral pour obtenir son emprunt. Plus le collatéral de départ est important, plus la somme empruntée sera conséquente.

Cet outil est très puissant lors d'un marché haussier pour multiplier les bénéfices sur ses cryptomonnaies préférées.

Toutefois, l'effet de levier peut aussi être appliqué à la baisse sur Aave pour surfer sur un bear market. Pour cela, il suffit de ... [65% de l'article restant]