Waltio Avis et Tuto (2024) : l'outil ultime pour la déclaration de vos cryptomonnaies aux impôts
Déclarer ses plus-values en cryptomonnaies aux impôts n'est pas une mince affaire. Cela demande beaucoup de temps et de réflexion, tant la fiscalité des crypto-actifs est à ce jour assez complexe. Découvrez notre avis et tuto sur Waltio, une solution disponible en France, en Belgique et en Espagne qui vous permet de calculer et de déclarer vos plus-values crypto en toute sérénité.
Modifié le 28 mai 2024.
9 minutes de lecture
Cet article vous est présenté en collaboration commerciale avec Waltio (en savoir plus)
Waltio, l'assistant qu'il vous faut pour l'impôt de vos cryptos
Déclarer ses plus-values en cryptomonnaies est pour la grande majorité des investisseurs une étape difficile et redoutée. La fiscalité applicable sur les cryptomonnaies est assez complexe et il n'est pas simple de s'y retrouver parmi toutes les informations demandées.
Afin de grandement faciliter ce processus, l'entreprise française Waltio a développé un assistant fiscal vous permettant de déclarer en toute sérénité vos plus-values en cryptomonnaies. Concrètement, cet outil présente d'une façon simple l'imposition des cryptomonnaies, calcule automatiquement votre montant imposable et vous indique pas à pas comment le déclarer auprès des impôts.
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Pour ce faire, l'assistant fiscal de Waltio agrège les données de vos comptes sur les plateformes d'échange afin de les analyser puis de calculer le montant de vos plus-values imposables.
À savoir sur Waltio
Lors de la déclaration de vos revenus, il existe en France 2 exigences liées à la déclaration des cryptomonnaies que vous possédez.
Première obligation, si vous cédez des actifs numériques contre des monnaies fiat (telles que l'euro, ou le dollar) ou si vous achetez des biens ou des services en cryptomonnaies, les plus ou moins-values réalisées doivent être calculées et déclarées.
Tous les comptes ouverts, utilisés ou fermés au cours de l'année 2023 doivent être déclarés. Ainsi, un compte ouvert après le 1er janvier 2024 est exclu du champ d'application de la loi, pour la campagne de déclaration des revenus 2023. En revanche, il devra être déclaré en 2025.
Notre avis en bref sur Waltio : l'outil le plus poussé pour déclarer ses plus-values crypto
Waltio se présente comme la solution la plus aboutie pour la déclaration des plus-values en cryptomonnaies en France, en Belgique et en Espagne. Avec une interface utilisateur fluide et épurée, cette plateforme se distingue par sa capacité à offrir une expérience sans pareille à ses utilisateurs.
Profitez de 10 % de réduction sur votre abonnement Waltio avec le code CRYPTOASTGrâce à ses fonctionnalités avancées, Waltio rend la déclaration des plus-values en cryptomonnaies accessible à tous. De plus, son modèle de tarification est relativement avantageux, en particulier grâce à sa formule gratuite qui permet de gérer jusqu'à 50 transactions par an.
Waltio apporte ainsi une tranquillité d'esprit aux investisseurs lors de leurs déclarations. En optant pour Waltio, ces derniers bénéficient d'une solution fiable et performante pour calculer de manière automatique leurs plus-values en toute conformité avec la législation en vigueur.
En somme, Waltio s'impose comme le choix idéal pour ceux désirant simplifier et automatiser la déclaration de leurs plus-values en cryptomonnaies, dans un environnement intuitif et conforme aux normes réglementaires.
Notre avis sur Waltio en 2024 :
4,8/5
Voyons maintenant en détail comment utiliser Waltio et son assistant fiscal.
🎥 Vous préférez le format vidéo ? Retrouvez notre guide pour déclarer vos cryptos avec Waltio :
Créer un compte sur la plateforme Waltio
Pour débuter, cliquez sur le bouton ci-dessous puis une fois sur le site de Waltio, sur « J'essaie gratuitement ! » en haut à droite de la page. En plus d’être gratuit, c’est sans engagement et il n’est pas nécessaire de renseigner une carte bancaire.
Profitez de 10 % de réduction sur votre abonnement Waltio avec le code CRYPTOASTInscrivez sur la plateforme en remplissant vos informations (ou directement depuis un compte Google) afin d'arriver sur le dashboard.
En ce qui concerne le coût du service, celui-ci sera défini durant le processus, en fonction du nombre de transactions que vous aurez réalisé au cours de l'année fiscale en question. Le paiement de l'outil de Waltio ne se fait qu'une seule fois par année fiscale et 4 formules sont proposées :
- Free (0 €) : Formule gratuite permettant de gérer jusqu'à 50 transactions par an ;
- Starter (99 € / an) : Jusqu'à 1 000 transactions par an ;
- Smart (199 € / an) : Jusqu'à 10 000 transactions par an ;
- Unlimited (999 € / an) : Transactions illimitées. Permet aussi d'être mis en contact avec un expert et d'accéder à un support client premium.
Hormis la différence au niveau du nombre de transactions prises en charge, toutes ces formules ont une offre commune :
- Calcul de votre montant imposable sous le régime de la flat tax (PFU) ;
- Formulaires 2086 et 3916-bis pré-remplis ;
- Prise en compte d’opérations complexes (staking, produits dérivés, DeFi et NFT) ;
- Suivi de votre portefeuille ;
- Support client.
Notez qu'en souscrivant au service de Waltio, vous pouvez générer autant de versions de vos rapports fiscaux que vous le souhaitez. Vous pouvez donc toujours ajouter ou modifier des transactions, ou ajouter de nouveaux comptes et obtenir de nouveaux documents. Il n'y a aucun coût supplémentaire.
Passons maintenant en revue le fonctionnement de Waltio, et comment générer son rapport fiscal.
Étape 1 – Importer vos transactions en cryptomonnaies
La première étape pour générer votre rapport fiscal depuis Waltio nécessite de renseigner l'intégralité de vos transactions. Pour cela, rendez-vous sur l'onglet « Mes comptes crypto » puis cliquez en haut à droite sur « Ajouter un compte ».
Sur cette page, vous retrouvez l’ensemble des plateformes d’échanges, portefeuilles, blockchains et divers outils que Waltio prend en charge. En 2024, Waltio supporte plus de 200 plateformes et il est peu probable que ce que vous avez utilisé pour interagir avec le monde des cryptomonnaies n'y soit pas présent.
Dans le cas où il s'agit d'une plateforme d’échange de cryptomonnaies, choisissez celle qui correspond. Vous pouvez également faire une recherche pour trouver plus rapidement la plateforme souhaitée :
Une partie des nombreuses plateformes supportées par Waltio
Prenons l’exemple de la plateforme Binance. Deux options s’offrent à vous : importer un fichier CSV ou connecter une clé API. Dès qu’une synchronisation API est possible, nous vous conseillons fortement de l’utiliser car cela automatise le processus.
Non seulement cela vous fera gagner du temps, mais certaines données dans les fichiers CSV fournis par les exchanges peuvent omettre certaines transactions (comme c’est le cas de Coinbase et Binance).
De plus, vous n’aurez pas besoin de rajouter des transactions manuellement d’une année sur l’autre concernant les plateformes liées via API. Vous n’avez plus qu’à renseigner vos clés API. Si cette opération est nouvelle pour vous, consultez ce tutoriel afin de récupérer votre clé API sur Binance.
Connecter Waltio à une plateforme via une API est relativement simple
💡 Notez que pour chaque plateforme, un tutoriel (connexions API ou historiques de transactions) est proposé par Waltio afin de vous accompagner dans l'entièreté du processus
Dans le cas où votre plateforme ou portefeuille n’est pas supporté par l'application, cliquez sur le bouton « Services », puis sur le bouton « Waltio ». Vous pourrez alors créer votre propre fichier Excel sous le format CSV et le téléverser sur la plateforme.
Vous pouvez avoir une vue complète de vos fichiers déposés sur Waltio et des synchronisations API mises en place sur la page « Mes comptes crypto » :
Étape 2 – Votre premier rapport fiscal en un clic
Rendez-vous maintenant dans l'onglet « Mon rapport fiscal » afin que l'outil de Waltio identifie automatiquement des corrections à réaliser pour labelliser des transactions, les associer entre elles ou encore corriger des balances négatives.
C'est sur cette page que vous obtiendrez un récapitulatif complet de votre activité :
- Gain sur l'année fiscale ;
- Montant de votre d'imposition calculé par Waltio ;
- Nombre de transactions imposables ;
- Des guides pour remplir les formulaires 2086 et 3916bis ;
- Une multitude de documents utiles dans certaines circonstances : contrôle fiscal, demande de preuve de fonds, etc.
Dans certaines situations, il est possible que l'outil de Waltio détecte des anomalies et vous demande de réaliser des corrections manuelles. Cela peut survenir si vous avez reçu des « scam tokens » sur votre portefeuille par exemple.
Dans ce cas, il suffit de se rendre dans l'onglet « Mes transactions » puis dans « Corrections » et de labelliser les transactions où il manque des informations.
En labellisant vos transactions, vous serez en mesure de justifier la nature de ces opérations et de déterminer si elles sont imposables ou non. Ces différentes étiquettes incluent :
|
Label |
Impacte votre quantité de crypto en stock négativement |
Transaction imposable |
|
Perte de produit dérivé |
Oui |
Non |
|
Hack ou Perte |
Oui |
Non |
|
Autre perte |
Oui |
Non |
|
Donation |
Oui |
Non |
|
Paiement |
Oui |
Oui |
|
Frais |
Oui |
Non |
|
Ajout de liquidité |
Oui |
Non |
|
Autre retrait |
Oui |
Non |
|
Transfert entre comptes |
Oui |
Non |
|
Liquidation |
Oui |
Non |
|
Mise en staking |
Non |
Non |
|
Mise en collatéral |
Non |
Non |
C'est aussi sur cette page que vous retrouverez de nombreuses informations détaillées sur l'intégrité de vos transactions :
- Type de transactions (échange, dépôt, retrait) et label ;
- Plateforme / blockchain utilisée ;
- Date précise de la transaction ;
- Sortie et entrée des cryptomonnaies ;
- Montant de la transaction ;
- Transactions contenant des avertissements ;
- Transactions imposables.
Il est également possible d'intégrer manuellement de nouvelles transactions en cliquant sur le bouton « Ajouter des transactions », disponible en haut à droite de la page. Cela est particulièrement utile lorsque des transactions n'apparaissent pas dans les fichiers fournis par les plateformes ou par exemple lorsqu'une plateforme que vous avez utilisée a cessé ces activités.
Depuis une interface spécifique, vous pourrez créer une ou plusieurs transactions d’un seul coup. Une fois vos transactions renseignées cliquez sur « Ajouter » en haut à droite de votre écran.
Étape 3 – L'obtention de votre rapport fiscal créé par Waltio
Une fois que toutes vos transactions sont ajoutées sur Waltio, vous pourrez télécharger votre rapport fiscal. Celui-ci mentionnera votre plus-value mais aussi le montant de votre imposition.
En cliquant sur un bouton, vous avez la possibilité de basculer sur le barème de l'impôt progressif, ce qui peut dans certains cas être plus avantageux.
En plus de votre rapport fiscal, Waltio vous fournira également d'autres documents particulièrement utiles :
- le certificat fiscal : un fichier indiquant le montant imposable avec les instructions de déclaration. Ce fichier atteste des travaux réalisés sur l'outil de Waltio pour votre calcul ;
- l'annexe de déclaration annuelle des plus-values : un fichier regroupant toutes les informations du formulaire 2086 à remplir ;
- le grand livre : un document permettant de justifier des calculs de plus-values réalisés par Waltio ;
- la fiche de stock : un inventaire de vos cryptomonnaies pour suivre votre comptabilité, à titre informatif ;
- pour les abonnements Unlimited, il est possible d'obtenir des documents nécessaires en cas de contrôle fiscal et de rapatriement bancaire.
Si vous avez des questions supplémentaires quant aux services proposés par Waltio et sur comment fonctionne la plateforme, vous pouvez les contacter simplement depuis la bulle de chat sur leur application ou leur site Internet.
Étape 4 – Un guide pas à pas pour remplir votre déclaration
Après l’obtention de votre rapport fiscal, Waltio vous guide dans toutes les étapes à suivre pour bien remplir votre déclaration sur l'espace en ligne des impôts, ce qui peut vite être fastidieux sans cette assistance.
Il vous suffit alors de copier / coller les informations données par Waltio sur le site des impôts dans les cases que l’outil vous indique et le tour est joué.
👉 Retrouvez également le livre blanc de Waltio pour tout savoir sur la fiscalité des cryptomonnaies en France
Cet article est publié dans le cadre d'une collaboration commerciale. Cryptoast a fait des recherches préalables sur les produits ou services présentés sur cette page mais ne pourrait être tenu responsable, directement ou indirectement, par tout dommage ou perte causé suite à l'utilisation d'un bien ou service mis en avant dans cet article. Les investissements liés aux crypto-actifs sont risqués par nature, les lecteurs doivent faire leurs propres recherches avant d'entreprendre toute action et n’investir que dans les limites de leurs capacités financières. Cet article ne constitue pas un conseil en investissement.
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Directeur de publication de Cryptoast, je découvre le Bitcoin et la technologie blockchain en 2017. Depuis, j'ai accumulé une vaste connaissance du Web3 et je m'efforce de partager un contenu de haute qualité pour démocratiser ce secteur auprès du grand public. Grâce à une équipe dévouée et passionnée, Cryptoast est devenu une référence incontournable, fournissant des analyses approfondies et des informations pertinentes pour tous les passionnés et curieux de l'univers des cryptomonnaies et du Web3.
Clément Wardzala
1898 articles
