Trade Republic Avis et Tuto (2024) : la plateforme pour investir intelligemment sur de nombreux actifs

Trade Republic est une plateforme conviviale offrant un accès immédiat et simplifié aux marchés financiers mondiaux, directement depuis votre smartphone. Avec Trade Republic, investir dans des actions, des ETFs et des cryptomonnaies devient un jeu d'enfant. Découvrez quels sont ses outils et comment cette plateforme permet aux novices de s'ouvrir au monde de la Bourse et de l'investissement en limitant les risques.

Trade Republic Avis et Tuto (2024) : la plateforme pour investir intelligemment sur de nombreux actifs

Cet article vous est présenté en collaboration commerciale avec Trade Republic (en savoir plus)

Trade Republic : un courtier européen à forte croissance

Fondé en 2015 à Munich, Trade Republic est un broker qui propose ses services en France depuis 2021, où il rencontre un succès croissant grâce à sa simplicité d'utilisation et à la diversité de ses outils.

La philosophie de Trade Republic  est simple : tout le monde, peu importe son expérience, devrait être en mesure d'investir simplement sur les marchés financiers afin de diversifier ses actifs, mais également dans l'optique de générer des rendements plus importants qu'à travers l'épargne bancaire classique.

Et pour parvenir à convaincre les profanes de l’investissement, il est essentiel d'être transparent. Trade Republic l'a bien compris : le broker combine une expérience utilisateur intuitive avec une sécurité maximale pour les fonds de ses clients. Plus précisément, en tant qu'institution financière allemande, Trade Republic est agréée par l'Autorité fédérale de supervision financière (BaFin), faisant de la sécurité de ses clients une priorité absolue.

Concernant sa situation en France, Trade Republic est enregistrée en tant que prestataire de services sur actifs numériques (PSAN) auprès de l'Autorité des marchés financiers (AMF) depuis septembre 2022. Là aussi, cela constitue un gage de sécurité et de transparence de la part de la plateforme.

Les fonds des clients de Trade Republic sont entièrement ségrégués des fonds propres de la plateforme, une mesure essentielle pour permettre aux clients de retirer leurs fonds en cas de difficulté extrême. À cet effet, Trade Republic travaille exclusivement avec des partenaires bancaires renommés tels que Citibank, Solaris SE, J.P Morgan SE ou encore la Deutsche Bank. Par ailleurs, grâce au système de garantie des dépôts (SGD), tous les soldes de trésorerie des clients du broker sont couverts jusqu'à 100 000 € à travers l'Europe.

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Toujours dans une optique de transparence, Trade Republic a fait le choix d'accompagner les épargnants et les investisseurs en leur proposant des produits adaptés à leur expérience, et non pas en les conduisant vers des produits présentant un risque important tel que les effets de levier, lesquels peuvent amener à d'importantes pertes de capital.

À cet effet, Trade Republic propose une application mobile intuitive et sécurisée couvrant de nombreux marchés, le tout avec de nombreux outils adaptés aux investisseurs de tous niveaux.

Par ailleurs, aucun frais n'est caché : Trade Republic se contente de prélever 1 € par transaction (hors investissements programmés, qui sont sans frais), quels que soient la nature et le montant de cette dernière. Pas de frais dissimulés, pas de frais de tenue de compte, pas de marge sur les taux de change et aucun montant minimum d'investissement.

👉 Découvrez la charte de transparence de Trade Republic

Notre avis sur le courtier Trade Republic

Les services de Trade Republic ont été conçus de manière à convenir aux investisseurs de tous niveaux, et c'est un pari réussi. Que ce soit via sa plateforme Web ou depuis son application mobile, Trade Republic a réussi à mêler un large catalogue d'actifs avec une interface épurée et des outils d'investissement efficaces :

  • Plus de 10 000 actions et ETF disponibles ;
  • Plus de 500 obligations d'États et d'entreprises ;
  • Plus de 50 cryptomonnaies disponibles.

Via une appli mobile simple et fonctionnelle, permettant à sa clientèle européenne d'investir de manière simplifiée et à tout moment, Trade Republic permet à tout un chacun d'investir facilement, de partout, sans commission et sans frais cachés.Trade Republic

 

Toujours dans une optique de convenir à tous les portefeuilles, Trade Republic propose également d'investir dans des fractions d'actions. Ce faisant, il n'est pas nécessaire d'investir dans au moins une action complète, certaines pouvant parfois coûter très cher.

On apprécie également la possibilité d'investir dans des produits habituellement soumis aux horaires restreints des marchés internationaux sur des horaires plus larges, puisque Trade Republic propose d'investir sur une plage horaire étendue allant de 7h30 à 23h00.

Supervisée par la BaFin, la Bundesbank et disposant d'un enregistrement en tant que PSAN en France, Trade Republic assure également une sécurité maximale pour les fonds de ses clients, lesquels sont, encore une fois, séparés de ceux de la plateforme. Par ailleurs, la garantie légale des dépôts des clients s'élève à 100 000 euros.

Enfin, la possibilité d'investir de manière programmée sur tous les actifs proposés par Trade Republic s'avère être un réel plus pour investir sereinement et lisser ses investissements sans avoir à scruter le marché en permanence.

Notre avis sur Trade Republic en 2023 :

4,7/5

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Avantages et inconvénients de Trade Republic

🟢 Avantages 🔴 Inconvénients
Application mobile très ergonomique Uniquement disponible sur mobile
Frais transparents Ne propose pas de PEA
Possible de mettre en place un plan d'investissement programmé Peu de contenu pédagogique
Fonds garantis à hauteur de 100 000 € par client Pas de compte démo
Rémunère à 4 % par an les fonds non investis /

Comment créer un compte sur Trade Republic ?

Si vous souhaitez nous soutenir, vous pouvez vous inscrire à Trade Republic en cliquant sur le bouton ci-dessous :

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Pour vous inscrire sur Trade Republic, il suffit simplement de cliquer sur « Ouvrir mon compte » dans la barre supérieure du site. Les étapes suivantes vont consister à vérifier votre identité à travers le processus Know Your Customer (KYC) et à évaluer vos compétences dans l'univers de l’investissement.

Pour commencer, il sera nécessaire de renseigner votre numéro de téléphone et de vérifier ce dernier via un SMS envoyé automatiquement. Cette étape est cruciale, car votre numéro de téléphone permettra également de vérifier que c'est bien vous qui vous connecterez sur votre compte Trade Republic lors de vos prochaines utilisations de la plateforme.

💡 Sur l'application mobile Trade Republic, seuls un code à 4 chiffres de votre choix ou une identification faciale vous seront demandés lors de votre connexion.

Inscription téléphone Trade Republic

 

Vous allez ensuite recevoir un code de vérification sur le numéro de téléphone que vous avez indiqué afin de vérifier qu'il s'agit bien du vôtre. Une fois cela fait, il vous sera demandé de renseigner certaines informations personnelles, notamment vos noms et prénoms, votre adresse et votre lieu de naissance.

Il s'agit d'un KYC tout à fait classique : il vous sera demandé de prendre en photo un document d'identité de votre choix, puis de prendre un selfie afin de confirmer qu'il s'agit bien de vous. Dans une optique de sécurité maximale, il sera également nécessaire de donner votre localisation à Trade Republic depuis le navigateur où vous complétez le processus. Bien sûr, vous pourrez ensuite la désactiver.

Une fois le KYC complété, vous pouvez revenir sur l'écran initial de Trade Republic afin de poursuivre votre inscription. Remplissez ensuite le formulaire qui suit en fonction de vos compétences en tant qu'investisseur. Celui-ci est très bref, il vous suffit de cocher les cases correspondantes avant de confirmer que vous acceptez les différentes règles de Trade Republic pour ouvrir un compte-titres.

Compte titres Trade Republic

 

Ensuite, il sera nécessaire de patienter un peu le temps que Trade Republic vérifie vos documents et les informations que vous avez transmises. Cette étape est généralement très rapide, bien que le délai dépende bien sûr de l'affluence des inscriptions sur le site.

Enfin, il sera nécessaire de créditer votre compte Trade Republic soit par carte bancaire, soit par virement bancaire. Dans le cas d'un virement bancaire, Trade Republic générera automatiquement un IBAN qui sera attribué à votre compte sur la plateforme.

Dépôt Trade Republic

 

Une fois les fonds déposés sur la plateforme, vous n'avez plus qu'à profiter des services de Trade Republic.

💡 Pour acheter des cryptomonnaies sur Trade Republic, il sera nécessaire d'indiquer votre profession et votre secteur d'activité

Comment profiter des outils de Trade Republic ?

Comment trouver l'actif qui nous intéresse sur Trade Republic ?

Depuis la page d'accueil de Trade Republic et une fois que vous êtes connecté, cliquez sur « Recherchez des catégories » depuis la barre supérieure du site, puis sur « Découvrez tous les produits » dans la liste déroulante qui s'affiche.

Sur la page qui suit, vous aurez accès à l'ensemble des actifs proposés par Trade Republic. Cela comprend des actions classiques (Apple, Tesla, Amazon, LVMH, etc.), des cryptomonnaies (Bitcoin, Ethereum, XRP, MATIC, AVAX, etc.), des ETF et des produits dérivés.

Via la colonne à droite de l'écran, vous avez également la possibilité de trier les actifs à travers les critères de votre choix. Dans le cas des actions par exemple, vous pouvez les trier par secteur (alimentation, biotechnologie, banque et finance, immobilier, etc.), par pays ou par indice (Dow Jones, SP500, CAC40,etc.). Pour les cryptomonnaies, il est également possible de les trier par catégorie (DeFi, gaming, NFT, Web3, etc.).

 

Ensuite, sélectionnez l'actif de votre choix pour obtenir plus d’informations à son sujet, notamment son prix ainsi que sa description. C'est aussi ici que vous pourrez ouvrir un ordre et acheter l’actif sélectionné.

Pour le Bitcoin (BTC) par exemple, voici un aperçu de la page qui lui est dédié (à gauche sur bureau et à droite sur mobile) :

Bitcoin Trade Republic

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Comment investir sur une action, une cryptomonnaie ou un actif avec Trade Republic ?

Si nous conservons l'exemple du Bitcoin, l'achat de ce dernier se fera via la colonne de droite sur sa page dédiée. Notez que concernant les cryptomonnaies proposées par Trade Republic, ces dernières ne sont proposées qu'à travers des ordres d'achat au marché. Pour les actions et les ETF, il est également possible d'effectuer des ordres stop ou à cours limité.

Ordre de marché Bitcoin Trade Republic

 

Si nous prenons l'exemple de l'action Tesla, 3 petits points apparaîtront à droite d'« Acheter ». Cliquer sur ces derniers vous donnera la possibilité de passer des ordres de type limite ou de type stop.

Types d'ordre action Tesla

 

💡 Vos ordres en cours sont à retrouver dans l'onglet supérieur du site « Gestion des ordres »

Comment programmer un plan d'investissement récurrent (DCA) sur Trade Republic ?

Plus bas, sous l'option d'achat classique, vous aurez également la possibilité de programmer un plan d'achat récurrent. Aussi appelée Dollar Cost Averaging (DCA), cette méthode est plébiscitée par la plupart des investisseurs pour son efficacité sur le long terme, particulièrement dans le cas du Bitcoin car il permet de se prémunir, dans une moindre mesure, de sa volatilité.

En effet, cela permet de lisser le prix moyen d'achat sur une cryptomonnaie comme le BTC sur le long terme. Ainsi, investir dans le Bitcoin de manière régulière permet d'optimiser son exposition à cet actif sans avoir à se soucier du « meilleur moment » pour se décider à en acheter.

DCA Trade Republic

 

Il vous suffit de choisir quelle fréquence d'investissement vous souhaitez ainsi que le montant que vous êtes prêt à investir sur cette même fréquence. Ensuite, vous aurez un récapitulatif exposant les options que vous avez sélectionnées. Ci-dessous par exemple, nous avons choisi d'épargner 20€ mensuellement au milieu de chaque mois.

DCA 2 Trade Republic

 

Que ce soit pour des actions, des cryptomonnaies, des ETF ou des produits dérivés, la marche à suivre sera toujours la même. Le DCA sur ETF sera à même de convenir aux investisseurs crypto qui souhaiteraient diversifier les actifs de leur portefeuille ou sécuriser leurs gains en cryptomonnaies sur des actifs moins volatils.

Encore une fois, Trade Republic ne prélève aucuns frais pour les plans d'investissements programmés.

L'offre Turbos (warrants ou certificats) de Trade Republic

Pour les utilisateurs plus expérimentés, Trade Republic propose également des « Turbos », un outil de trading à effet de levier listé à la Bourse de Paris permettant de dynamiser les stratégies d'investissement.

En tant que produits dérivés, ces derniers permettent d'amplifier les variations du sous-jacent à la hausse (Turbo Call), ce qui permet de maximiser les opportunités de profit, mais aussi d'amplifier les variations à la baisse (Turbo Put), ce qui peut parfois conduire à des pertes conséquentes.

💡 Les Turbos sont à retrouver dans la catégorie « Produits Dérivés » de Trade Republic

Notez que ces produits présentent un risque de perte du capital en cours de vie et à l’échéance, un effet de levier qui peut être favorable ou défavorable à l’investisseur, un risque de désactivation et un risque de change le cas échéant.

Les Turbos comprenant intrinsèquement des mécanismes de levier, il convient d'être particulièrement prudent avec ces derniers. Il s'agit de produits de trading adaptés aux investisseurs chevronnés, capables d'évaluer les pertes de capital pouvant être induites par leur utilisation. Une utilisation qui nécessite d'être en mesure de suivre l'évolution du Turbo en temps réel, en prenant des positions sur le court et le moyen terme.

👉 Pour tout savoir sur les Turbos proposés par Trade Republic

Cet article est publié dans le cadre d'une collaboration commerciale. Cryptoast a fait des recherches préalables sur les produits ou services présentés sur cette page mais ne pourrait être tenu responsable, directement ou indirectement, par tout dommage ou perte causé suite à l'utilisation d'un bien ou service mis en avant dans cet article. Les investissements liés aux crypto-actifs sont risqués par nature, les lecteurs doivent faire leurs propres recherches avant d'entreprendre toute action et n’investir que dans les limites de leurs capacités financières. Cet article ne constitue pas un conseil en investissement.

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Recommandations de l'AMF. Il n’existe pas de rendement élevé garanti, un produit présentant un potentiel de rendement élevé implique un risque élevé. Cette prise de risque doit être en adéquation avec votre projet, votre horizon de placement et votre capacité à perdre une partie de cette épargne. N’investissez pas si vous n’êtes pas prêt à perdre tout ou partie de votre capital.


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