Peut-on toujours espérer un rendement intéressant grâce au bitcoin ?
Nous avons tous déjà entendu des histoires à propos des early investors qui sont devenus multi-millionnaires après avoir investi dans le bitcoin à ses débuts. Les plus chanceux (ou visionnaires) ont pu se le procurer à 0.10€ et le revendre 10, 100, 1.000, 10.000 ou jusqu'à 200.000 fois plus cher. Avec un investissement de 5€ aux premières heures du BTC et une revente en décembre 2017, il était possible de devenir millionnaire. Cela fait rêver n'est-ce pas ?
Bien évidement, ceci est purement théorique. Il y a eu de longues périodes d'incertitudes et je ne pense pas me tromper en disant que personne n'a su acheter au plus bas et revendre au plus haut.
Comment ne pas vendre après un x5 ? Greg est devenu un meme célèbre dans le monde crypto. Il a acheté 1.700 BTC en 2011 à 6 centimes l'unité et a revendu l'intégralité de son trésor quand le prix a atteint les 30 centimes. Le reste est dans l'histoire. Personne ne pouvait prévoir ce qui allait se passer. Des années plus tard, des internautes sont retombés sur les tweets de Greg, un meme était né : Be smart - Don't be like Greg 🙂
I wish I had kept my 1,700 BTC @ $0.06 instead of selling them at $0.30, now that they're $8.00! #bitcoin
— Greg Schoen (@GregSchoen) May 16, 2011
Au début, nombreux étaient ceux qui n'avaient pas confiance dans le bitcoin. Beaucoup ont vu le cours du BTC augmenter devant leurs yeux et ce se sont dits "Il est trop tard pour investir, on ne peut plus faire de profit avec le BTC".
A chaque nouveau sommet du BTC, beaucoup de gens ont pensé qu'il était trop tard pour investir. Cela s'est produit lorsque les cours ont atteint 10€, 50€, 200€, 1.000€, etc.
Pourtant, il a toujours été possible de faire des profits avec le BTC. Même si les profits en pourcentage seront de plus en plus faible, il a toujours été possible d'en faire. Et si les perspectives du bitcoin ne sont pas les plus intéressantes, il est toujours possible d'investir dans des altcoins.
Pourquoi sera-t-il toujours possible de faire des profits grâce au Bitcoin ?
La loi de l'offre et de la demande
Avant d'expliquer pourquoi il sera toujours possible de faire des profits avec du BTC, il faut préciser que les rendements du BTC vont diminuer au cours du temps. Il est en effet très peu probable que le prix du Bitcoin soit multiplié par 10 chaque année.
Il est difficile voire impossible d'estimer la part qu'occuperont les crypto-monnaies dans l'économie mondiale. Certains parlent de quelques points de pourcentage tandis que les plus optimistes parlent d'un remplacement quasi total. A l'heure actuelle (octobre 2018), nous ne sommes même pas à 1%. Mais la majorité s'accorde à dire que ce pourcentage augmentera avec le temps.
Le bitcoin est la crypto-monnaie la plus emblématique et son nombre d'unités ne pourra jamais dépasser 21 millions. On peut le comparer à l'or virtuel. Il est la valeur refuge des crypto-actifs.
De plus, au fil du temps, des BTC disparaissent pour plusieurs raisons :
- Perte des clés privées par les utilisateurs.
- Envoi de bitcoins à une mauvaise adresse.
- Décès des détenteurs de BTC.
En économie, l'offre et la demande déterminent le prix d'un bien ou d'un service. Nous avons un bitcoin avec une quantité limitée et une demande qui devrait (on l'espère) croître au fil du temps. Cela laisse à penser que la valeur de cet actif est destiné à monter continuellement. Cela étant dit, sa valeur est peut-être largement surestimée à l'heure actuelle. Personne ne peut savoir.
Parier sur la baisse des cours
Vous n'êtes peut-être pas au courant mais il est possible de shorter le Bitcoin, c'est à dire de parier sur une baisse de sa valeur ! Si le prix du Bitcoin baisse vous gagnez de l'argent. Ainsi, si vous aviez parié à la baisse fin 2017 vous auriez pu faire d'importants profits.
Si vous voulez en savoir plus, je vous conseille de lire notre article très complet sur le sujet ! Comment spéculer sur la baisse du Bitcoin et des crypto-monnaies ?
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75% des comptes des investisseurs de détail perdent de l’argent lorsqu’ils tradent des CFD avec ce fournisseur. Vous devez vous demander si vous pouvez vous permettre de prendre le risque élevé de perdre votre argent.
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Investir dans des altcoins pour plus de rendement ?
Assimiler l'ensemble des crypto-monnaies au seul BTC serait réducteur. Des crypto-monnaies, il en existe des milliers. Et des nouvelles voient le jour chaque semaine (voire chaque jour ?). Comme je vous le disais au début de l'article, la valeur du Bitcoin a été multipliée par 200.000 entre son arrivé sur le marché et décembre 2017.
Mais qu'en est-il des altcoins (les autres crypto-monnaies) ? Peuvent-elles voir leur valeur être multipliée comme ce fut le cas pour le roi Bitcoin ? Jetons un œil aux performances de certains altcoins depuis leur ICO via le site internet ICOstats.
Les rendements sont affichés à la date du 5 octobre 2018 :
Comme on peut le constater, les ROI sont importants, même si nettement moins que celui du BTC. Il est a noter que toutes ces crypto-monnaies sont parties d'une faible valeur initiale pour atteindre des montants parfois impressionnants.
Il est devrait donc visiblement toujours être possible d'avoir des rendements importants dans le futur. Pour cela, il faudra choisir avec attention les altcoins sur lesquels investir. Sur les différents projets qui verront le jour, seuls quelques uns auront une chance d'avoir un tel retour sur investissement. La plupart ne vous rapporteront pas grand chose ou vous feront perdre votre investissement. Il convient donc d'être vigilant et de faire des recherches minutieuses avant d'investir sur un projet. N'hésitez pas à lire notre article pour éviter les pièges et avoir des conseils : Sur quelles crypto-monnaies investir ?
Investir dans les grosses cryptos VS les plus petites ?
Nous avons vu que plusieurs grosses crypto-monnaies (entendons par là les crypto-monnaies avec les plus fortes capitalisations) actuelles ont pris énormément de valeur depuis leur création. Si cela peut vous faire penser qu'il ne sera plus possible de faire de gros profits dans le futur en investissant dessus, il faut toutefois garder à l'esprit un point très important. Ces crypto-actifs n'ont pas atteint un tel marketcap sans aucune raison.
Si ces crypto-monnaies ont atteint une telle valeur, c'est qu'elles sont reconnues par les utilisateurs ou que la technologie derrière est utile dans le milieu. Elles possèdent donc une utilité et la confiance des utilisateurs, ce qui incite les gens à les acheter en priorité. On peut faire un parallèle avec le marché des actions en disant que ces crypto-monnaies sont un peu comme les entreprises présentes dans le CAC40. Il s'agit de valeurs que l'on présume sûres, mais avec un faible rendement potentiel.
Maintenant, qu'en est-il des crypto-actifs avec une plus faible capitalisation ou en cours de création ? Nous sommes ici dans le raisonnement inverse. Ces actifs n'ont pas encore pris de la valeur pour plusieurs raisons :
- Le projet est encore en développement.
- La campagne marketing n'est pas encore lancée.
- L'équipe de développement n'est pas connue, la conception du projet est difficile, les risques pris sont énormes, etc.
Beaucoup de projet n'aboutiront jamais. Mais si vous avez eu le flair ou la chance d'investir sur le bon projet, alors vous pouvez potentiellement gagner énormément d'argent et obtenir un retour sur investissement hallucinant. Par contre, le risque de perdre tout ou partie de son investissement est énorme.
Cela peut nous faire penser aux Business Angels qui investissent dans des start-up quand elles sont encore à un état embryonnaire. Certains projets n'aboutiront jamais et les Business Angels perdront leur investissement. D'autres projets sont les pépites de demain et rapporteront un retour sur investissement énorme à ceux qui ont cru en eux.
Diversifier ses investissements
Afin de limiter les risques, il est nécessaire de diversifier ses investissements :
- Une partie sur des actifs traditionnels comme par exemple :
- Compte épargne
- Immobilier
- Entreprises cotées en bourse
- Une partie dans les crypto-monnaies :
Il est à noter que plus l'on prend des risques, plus le rendement potentiel est grand mais plus les risques de tout perdre le sont également. Il n'est pas conseillé de mettre tous ses œufs dans le même panier. Nous vous conseillons fortement de diversifier vos investissements. Cela vaut pour les crypto-monnaies et vos actifs traditionnels.
Voici des exemples de composition de portefeuille dans les crypto-monnaies :
- Bon père de famille : 60% BTC, 30% ETH, 10% XRP
- Sécurisé : 60% sur des projets du Top 5, 25% sur des projets au développement bien avancé et 15% sur des nouveaux projets
- Équilibré : 1/3 sur chaque type de projet
- Agressif : 100% sur des projets en cours de développement et des ICO en répartissant ses avoirs sur au moins une dizaine d'entre eux
L'important est de diversifier afin de réduire les risques. De cette façon, vous maximisez vos chances de faire du profit 🙂
Conclusion
Nous venons de voir qu'il devrait encore être possible de faire des profits avec le BTC dans le futur. Ceci dit, les rendements potentiels devraient baisser avec le temps. Personne ne peut savoir ce que l'avenir nous réserve mais il semblerait que le train permettant de devenir riche rapidement et facilement avec le Bitcoin soit déjà passé 😅
Si vous cherchez des actifs numériques permettant des rendements potentiels plus importants, vous pouvez vous renseigner et investir dans les altcoins. Toutefois, faites bien attention, les risques pris seront importants. N'investissez jamais plus que ce que vous ne pouvez vous permettre de perdre. Je vous conseille de bien vous renseigner avant d'investir. Cet article ne constitue en aucun cas un conseil en investissement et vous devez avoir pleinement conscience des risques avant d'investir.
Gardez également à l'esprit que diversifier vos investissements est primordial. Mettre tout votre capital dans les crypto-monnaies n'est pas la meilleure idée qui soit. De la même façon, nous vous conseillons de diversifier un minimum votre portefeuille crypto si vous investissez dans les actifs numériques.
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A propos de l'auteur : Thomas Herbst
Co-fondateur de Cryptoast, je suis passionné par le Bitcoin depuis plusieurs années. Mon objectif est d’œuvrer à la démocratisation du Bitcoin, de la Blockchain et des crypto-actifs pour rendre cet univers encore sauvage accessible au plus grand nombre. J’aime partager mon expérience et je suis toujours disponible pour répondre à vos questions, que ce soit par e-mail, dans les commentaires ou sur les réseaux sociaux.
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