Tether : l'ONU dénonce l'utilisation de l'USDT pour le blanchiment d'argent

L'USDT serait l'outil ultime pour blanchir de l'argent

Un rapport de l'Organisation des Nations unies (ONU) publié ce lundi 15 janvier 2024 révèle que l'USDT de Tether est de plus en plus utilisé pour les blanchiments d'argent et fraudeurs, particulièrement en Asie du Sud-Est.

Ce document met en lumière le lien étroit entre les casinos en ligne illégaux et les plateformes d'échange de cryptomonnaies, et souligne que de façon globale, le stablecoin dollar de Tether joue un rôle important dans de nombreuses escroqueries.

Le rapport indique que l'USDT est même impliqué dans certaines « fraudes sentimentales », aussi appelées « pig butchering », un type d'escroquerie qui consiste à créer de fausses relations amoureuses pour ensuite extorquer de l'argent aux victimes.

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L'attrait de l'USDT pour mener ces escroqueries réside dans sa facilité de transfert et d'anonymisation via des mixeurs sur la blockchain, qui permettent de blanchir rapidement de grandes sommes d'argent dans des régions du monde ou les plateformes d'échanges sont peu ou pas réglementées.

Contrairement à d'autres cryptomonnaies telles le Bitcoin (BTC) ou l'Éther (ETH), l'USDT est doté d'une valeur plus stable, est compatible avec presque toutes les blockchains et bénéficie d'une liquidité élevée, facilitant son échange ou sa dissimulation par les criminels.

Les cryptomonnaies ne sont pas beaucoup utilisées dans le blanchiment d'argent

Toutefois, les stablecoins et les cryptomonnaies ne sont pas les outils idéaux pour blanchir de l'argent. Les transactions sur la blockchain étant enregistrées, elles sont facilement traçables par les autorités disposant des outils adéquats.

Ainsi, les autorités singapouriennes ont réussi à démanteler plusieurs réseaux de blanchiment, notamment dans une récente opération où 737 millions de dollars en espèces et en cryptomonnaies ont été saisis.

De plus, l'USDT est géré par la société Tether, qui a la capacité de geler les tokens et blacklister des adresses. Ainsi depuis 2020, Tether a blacklisté plus de 1 200 adresses.

Nombre d'adresses blacklistées par Tether depuis 2020

Selon le rapport de l'ONU, environ 17 milliards d'USDT ont été impliqués dans différentes activités criminelles, dont les échanges de devises clandestins et le commerce illégal de matières premières entre septembre 2022 et septembre 2023.

Bien que plus importante, l'estimation de l'ONU semble correspondre aux estimations avancées par Chainalysis dans son rapport de 2022, qui évaluait à 15,8 milliards de dollars la somme de cryptomonnaies impliquées dans des activités illégales.

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Cependant, il est crucial de ne pas tirer de conclusions hâtives. Il serait incorrect de penser que les cryptomonnaies sont majoritairement utilisées par des criminels pour blanchir leur argent, alors qu'en réalité seulement 0,15 % des transactions en cryptomonnaies sont réellement illicites.

D'autre part, l'ONU estimait en 2009 que les activités criminelles impliquaient plus de 2 000 milliards de dollars en monnaies fiduciaires chaque année, ce qui représente entre 2,3 et 5,5 % du PIB mondial.

Source : UNODC

Journaliste et vulgarisateur passionné par Bitcoin, je m’attache à rendre accessible un sujet souvent complexe.
J’ai réalisé un documentaire tourné au Salvador, qui explore de manière pragmatique l’impact de Bitcoin sur le pays.
Chaque semaine, je présente l’émission « Pair à pair », un rendez-vous qui décrypte l’actualité et les enjeux du protocole Bitcoin, avec rigueur et pédagogie.
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Marius Farashi Tasooji

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