XTB Avis et Tuto (2024) : investissez sur les marchés avec une plateforme reconnue

XTB, un broker internationalement reconnu

Bénéficiant de plus de 20 ans d'expérience dans le secteur du trading, X-Trade Brokers (XTB) est un broker mondialement reconnu notamment pour sa multitude d'outils et pour avoir été le premier à s'être spécialisé dans les marchés de gré à gré (OTC).

Aujourd'hui, XTB est implanté dans une quinzaine de pays dont la France puisque la société possède ses propres bureaux à Paris depuis 2010. À ce titre, la succursale française est agréée et contrôlée par l'Autorité des marchés financiers (AMF) ainsi que par la Banque de France via l'Autorité de contrôle prudentiel et de résolution (ACPR).

Concernant les fonds des clients, ces derniers sont entièrement ségrégués des fonds propres de l'entreprise au sein de J.P. Morgan, ce qui garantit une disponibilité maximale de ces derniers, même en cas d'une hypothétique faillite du groupe.

Chez XTB, les clients investissent ou tradent sur xStation, une plateforme totalement dédiée à cette utilisation qui a le mérite de bénéficier d'une interface claire et entièrement personnalisable. De nombreux marchés sont proposés par XTB : CFD Forex, indices, matières premières, actions et ETF en Compte Titres Ordinaire, et bien sûr les CFD cryptos.

Les 6 300 instruments de trading couplés à la facilité d'utilisation de xStation ont valu à la plateforme une récompense décernée par Bloomberg en 2020 ainsi qu'une place dans le classement des 5 meilleurs brokers au monde.

La plateforme est disponible en version bureau ou mobile via l'application du même nom. Cette dernière, plutôt intuitive et accessible, a par ailleurs été élue meilleure plateforme d'investissement en 2019 et meilleure application de trading en 2021. Vous pouvez télécharger xStation depuis Google Play ou bien depuis l'App Store.

Sachez par ailleurs que l'achat d'actions et d'ETF se fait avec 0 % de commission chez XTB en dessous de 100 000 euros investis mensuellement.

Notre avis sur le broker XTB

Fort de plus de 20 ans d'expérience dans le domaine du trading, XTB a fait ses preuves notamment en étant le premier courtier à se spécialiser dans les marchés de gré à gré (OTC). Avec une présence dans une quinzaine de pays, dont la France, et une réglementation rigoureuse par l'Autorité des marchés financiers (AMF) et la Banque de France, XTB assure une sécurité financière à ses clients avec la ségrégation de leurs chez J.P. Morgan.

La plateforme phare de XTB, xStation, est appréciée pour sa clarté, sa personnalisation et son offre étendue de marchés allant des actions, des matières premières, aux actions, ETF et CFD sur cryptomonnaies. Elle a été récompensée par Bloomberg en 2020 et classée parmi les 5 meilleurs brokers au monde.

XTB se distingue par ses faibles spreads sur les CFD, et une absence de commission sur l'achat d'actions et d'ETF en dessous de 100 000 euros investis mensuellement. Pour les novices, XTB propose de nombreux contenus éducatifs et a été récompensé comme le « Meilleur Courtier Forex pour les Débutants » en 2022. Cependant, il y a des frais d'inactivité après 12 mois et la plateforme ne propose pas de Plan d'Épargne en Actions (PEA).

Le trading de cryptomonnaies via CFD sur XTB permet d'investir sur ces actifs sans les posséder réellement, avec des frais réduits et une possibilité de trading avec effet de levier, bien que cela augmente le risque. La plateforme propose également des outils avancés comme le scanner d'actions et une heatmap pour évaluer les performances des actions, ajoutant une dimension supplémentaire à l'analyse des marchés.

En outre, l'offre de XTB comprend également la possibilité d'investir dans le Bitcoin et les cryptomonnaies via des ETN, une alternative intéressante aux ETF. Les utilisateurs peuvent notamment investir sur le Bitcoin via les instruments Bitcoin Exchange [BTCE.DE] et VanEck Bitcoin ETN [VBTC.DE]. Le 3e ETN disponible sur XTB est un mix des 10 cryptomonnaies les plus populaires du moment : ETN VanEck Crypto Leaders [VT0P.DE].

Avec un support client disponible en français et une plateforme intuitive, XTB semble être un choix solide pour les traders et investisseurs, qu'ils soient novices ou expérimentés. Le compte démo proposé permet également aux utilisateurs de tester la plateforme avant de s'engager financièrement.

Autre particularité de XTB, la plateforme permet de percevoir jusqu'à 5 % d'intérêts sur les fonds non investis. Il s'agit d'une option relativement bienvenue si vous avez des fonds sur la plateforme qui attendent d'être investit dans un actif au moment le plus opportun.

 Notre avis sur XTB en 2024 :

4,5/5

Avantages et inconvénients de XTB

Comment créer un compte sur XTB ?

Si vous souhaitez nous soutenir, vous pouvez vous inscrire à X-Trade Brokers en cliquant sur le bouton ci-dessous :

Pour vous inscrire sur XTB, il vous suffit simplement de cliquer sur « Compte réel » dans la barre supérieure du site. Ensuite, suivez les étapes indiquées en prenant soin de remplir les cases en fonction de vos préférences.

Une fois que vous aurez validé ces premières étapes par SMS, il sera ensuite nécessaire d'activer votre compte en complétant la procédure de vérification d'identité. Autrement appelée procédure « Know Your Customer » (KYC), cette dernière est tout à fait normale et participe à la sécurité de la plateforme.

Pour se faire, il faudra cliquer sur la barre supérieure du site et cliquer sur « Connexion » puis sélectionner « Espace Client ». Ici, il sera nécessaire de transmettre un de vos documents d'identité au choix (carte d'identité, passeport, etc.). Notez que si vous ne l'avez pas sur votre ordinateur, la procédure est également réalisable depuis votre téléphone, auquel cas vous pourrez directement transmettre les photos demandées.

Figure 1 - Aperçu de l'interface de vérification d'identité sur XTB

Une fois cette étape effectuée, il sera nécessaire de transmettre un justificatif de domicile de moins de 3 mois : facture d’eau, d’électricité, de gaz, d’Internet, relevé bancaire ou avis d’imposition. Une fois le document envoyé, il sera nécessaire de patienter le temps que les services de XTB vérifient vos informations.

Dès que votre compte sera validé par les services de XTB, vous pourrez déposer des fonds sur la plateforme afin de commencer à trader et investir dans les cryptomonnaies ou un autre actif. Pour ce faire, allez simplement dans votre espace client.

La méthode la plus simple et la plus rapide pour déposer des fonds sur XTB sera d'effectuer un paiement par carte bancaire. Le virement bancaire quant à lui sera plus long, et le paiement par PayPal comprend des frais 1,89 %.

Figure 2 - Fenêtre de dépôt de fonds sur XTB

Une fois les fonds déposés sur la plateforme, vous n'avez plus qu'à profiter des services de XTB.

Comment trader des cryptomonnaies sur XTB ?

Le trading de cryptomonnaies sur XTB

Sur XTB, vous pouvez trader les cryptomonnaies sous forme de CFD, ce qui signifie que vous ne les obtiendrez pas en tant que tel, mais que vous obtiendrez leur équivalent. De façon générale, un contrat CFD signifie que vous pouvez investir sur un actif sans posséder son sous-jacent.

Pour accéder au marché crypto sur XTB, rendez-vous sur xStation puis dans l'onglet « Marchés » (1). Cliquez sur les 2 flèches situées au niveau de la barre déroulante (2) puis sélectionnez « Crypto » (3).

Figure 3 - Accès au marché crypto de xStation

Sélectionnez ensuite une cryptomonnaie dans la liste située sur le côté gauche, par exemple le Bitcoin (BTC). Ensuite, vous pourrez ouvrir un ordre et son volume de votre choix.

Plusieurs ordres sont disponibles sur xStation, notamment les ordres à exécution instantanée, les ordres stop ou les ordres limit. L'ordre à exécution instantanée, comme son nom l'indique, est réalisé instantanément en fonction du cours du marché à ce moment-là. Il ne dispose pas d'une quelconque particularité.

Avec XTB, le trading de cryptomonnaies avec CFD présente plusieurs avantages, notamment des frais réduits, une grande disponibilité, ou encore la possibilité de trader avec effet de levier. Cette dernière composante ajoute du risque à celui déjà existant, nous vous conseillons ainsi de l'utiliser avec modération.

Figure 4 - Fenêtre de trading sur XTB (ordre instantané) 

L'ordre limite quant à lui vous permet d'acheter ou de vendre à un prix que vous déterminez vous-même au préalable. Par exemple, en prenant l'exemple du BTC, si vous renseignez 20 000 EUR dans le champ « Prix » alors votre ordre d'achat sera déclenché dès que le Bitcoin atteindra le prix de 20 000 euros.

C'est un outil très pratique qui peut vous permettre de définir à l'avance un prix que vous ne souhaitez pas dépasser et qui vous évite ainsi d'avoir à scruter le marché régulièrement.

Si vous pensez que le cours du BTC s’apprête à chuter, vous pouvez renseigner une valeur inférieure à celle actuelle afin de miser à la baisse et ainsi short l’actif. C’est là tout l’intérêt des CFD, qui vous permettent de bénéficier de la chute du cours de tel ou tel actif.

Vous pouvez également ouvrir un ordre de type « Stop » et déterminer le prix de l'ordre ainsi que le montant de pips et éventuellement définir une date et une heure d'expiration.

Il conviendra bien sûr de réaliser un ordre « Take Profit » afin de récupérer la somme de vos gains réalisés.

Les autres outils crypto de XTB

Au-delà du trading, vous pouvez également profiter d'autres outils de XTB pour explorer les cryptomonnaies. Par exemple, depuis l'onglet supérieur de xStation, vous pouvez retrouver les principales actualités crypto du moment. Vous y retrouverez entre autres des analyses de marché appuyées par des graphiques, mais également des analyses de prix et des tendances de marché.

Figure 5 - Actualités crypto sur xStation

Si le trading de cryptomonnaies sur CFD ne vous inspire pas réellement ou simplement si vous souhaitez étendre vos investissements, vous pouvez également choisir d'investir dans des actions d'entreprises impliquée de près ou de loin dans le secteur crypto telles que MicroStrategy (la société qui détient le plus de BTC au monde), Coinbase, Riot Blockchain ou encore Tesla.

Cela peut se révéler être une façon intéressante de diversifier son portefeuille, notamment dans la mesure où ces actions sont souvent moins volatiles que les cryptomonnaies.

Les autres fonctionnalités de XTB

XTB propose bien d'autres marchés que celui des cryptomonnaies, puisque vous pourrez également y retrouver des CFD Forex, des indices, des matières premières ainsi que des actions et ETF en Compte Titres Ordinaire.

Grâce à xStation, vous pourrez retrouver de nombreux outils intéressants pour vos sessions de trading, notamment une heatmap des principales actions sur les marchés Forex, actions américaines et actions européennes.

La heatmap se révèle très pratique afin d'évaluer les performances des actions les unes par rapport aux autres. Une manière facile de voir en un coup d'œil quelles sont celles qui performent le mieux, et ce avec des échelles de temps personnalisables.

Figure 6 - Heatmap du marché des actions sur XTB

Dans le même onglet, vous pourrez également retrouver le scanner d'actions de XTB, lequel vous permettra de trier les actions en fonction d'une multitude de paramètres de votre convenance, comme la capitalisation boursière, le rendement du dividende, le P/E, etc. Cela vous laisse ainsi une personnalisation et une optimisation totale.

Figure 7 - Scanner d'actions XTB

Une personnalisation que vous retrouverez également lors de vos séances de trading, puisque les graphiques de XTB sont entièrement modifiables. Vous pourrez ainsi vous aider d'outils de choix tels que l'indicateur RSI, l'indicateur technique Ichimoku, les bandes de Bollinger, et bien d'autres encore.

Depuis le site XTB, vous trouverez de nombreux articles explicatifs afin de comprendre les bases du trading : comprendre l'analyse technique, l'analyse fondamentale, comment investir sur le BTC, qu'est-ce qu'un CFD, comment acheter des actions, etc. Ces derniers sont à retrouver dans l'onglet « Formations » du site XTB.

Vous pourrez également retrouver les interventions quotidiennes d'Antoine Andréani, analyste sénior chez XTB France, directement sur la chaine YouTube de XTB. Ce dernier vous aidera à décrypter l'actualité économique et financière et à mieux comprendre comment l'actualité impacte les différents marchés.

Notre conclusion sur les services de XTB

Avec plus de 20 années d'expérience dans le secteur du trading, XTB se place dans le haut du panier des brokers internationaux. Cette longévité prouve une certaine résilience de XTB, qui a su continuellement agrémenter son offre et s'adapter au marché ainsi qu'à la demande des investisseurs, ce qui l'a par ailleurs incité à proposer un service de qualité sur le trading de cryptomonnaies.

Ainsi, sa plateforme xStation, clé de voûte de sa réussite, s'est vue récompensée à de multiples reprises pour sa facilité d'utilisation et pour la qualité de son interface. De surcroît, XTB propose aujourd'hui plus de 6 300 instruments de trading, et c'est pourquoi plus de 1 million de clients l'ont adoptée dans plus d'une quinzaine de pays au monde.

Nous apprécierons également et surtout les frais attractifs de XTB, puisque l’ensemble des outils de la plateforme sont disponibles en toute gratuité. L’ensemble de ses CFD, au-delà des seules cryptomonnaies, ont également le mérite de présenter des spreads réduits.

De plus, nous vous rappelons que les frais de commission sont nuls pour toutes les actions et les ETF proposés sur XTB dans la limite de 100 000 euros investis par mois.

Par ailleurs, notons que même si XTB peut sembler technique de prime abord pour les débutants dans le trading, la plateforme est pensée pour accompagner qualitativement ces derniers, et ce de plusieurs façons, notamment avec sa catégorie « Formations ». À ce titre, XTB a reçu la récompense « Best Forex Broker for Beginners » décernée par Brokertested en 2022.

Enfin, sachez que si vous rencontrez un quelconque souci, les référents de l'équipe française de XTB se montrent particulièrement disponibles et sont joignables gratuitement par chat et téléphone de 8h00 à 20h00. Ces derniers sont également présents pour vous accompagner dans vos premiers pas dans l'univers du trading.

Par ailleurs, sachez que si vous souhaitez tester les outils de la plateforme avant d'y déposer des fonds, vous pouvez commencer par essayer XTB avec un compte démo.

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De 74 à 83 % des comptes de clients de détail perdent de l’argent lors de la négociation de CFD. Vous devez vous assurer que vous comprenez comment les CFD fonctionnent et que vous pouvez vous permettre de prendre le risque élevé de perdre votre argent.

En tant que rédacteur en chef de Cryptoast, je m'engage à rendre le monde des cryptomonnaies et du Web3 accessible à tous. Expert dans l'identification des actualités les plus pertinentes, j'accorde une grande importance à la qualité des articles produits par Cryptoast. Je m'assure que nos lecteurs bénéficient d'informations fiables, vérifiées et présentées de manière claire et agréable à lire. Mon objectif est de partager des connaissances de qualité pour mieux informer et éduquer notre audience sur cet univers en constante évolution.

Maximilien Prué

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