DeFi - Comparez les risques des plus grands projets du moment
Le site DeFi Pulse, qui recense la valeur totale verrouillée dans les protocoles de la finance décentralisée (DeFi), a commencé à utiliser un nouvel outil afin de mesurer les risques.
le 14 octobre 2020 à 9:30.
2 minutes de lecture
Evaluer les risques des projets DeFi
L’évaluation des risques des projets DeFi est possible grâce à un partenariat entre DeFi Pulse et Gauntlet, une plateforme d’analyses. Comme l’explique le communiqué de l’entreprise, la gestion du risque est particulièrement complexe dans le secteur de la DeFi, qui est très nouveau. Selon Gauntlet, « Beaucoup de personnes ne connaissent même pas les facteurs de risque en ce qui concerne les prêts décentralisés, ils ne savent donc pas non plus comment les quantifier ».
C’est pourquoi l’entreprise a développé ce nouvel outil, qui crée une norme d’évaluation des risques pour les projets DeFi. Il fonctionne grâce à des simulations, qui permettent d’estimer le risque de marché en se basant sur les smart contracts. Les données utilisées sont celles fournies par les exchanges centralisés et décentralisés, ainsi que les données « on-chain » des utilisateurs de plateformes DeFi.
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Des scores affichés sur DeFi Pulse
Le facteur de risque principal, qui est pris en compte en premier lieu par Gauntlet, est l’insolvabilité, c’est-à-dire le cas où le protocole ne dispose pas d’un montant en collatéral suffisant pour reverser leur argent à ceux qui ont fait un dépôt. Un autre risque important est la volatilité des taux d’intérêt, qui peuvent changer rapidement. Gauntlet ignore volontairement les risques liés aux smart contracts, car l’entreprise estime que les sociétés d’audit et les autres protocoles de vérification formels sont plus à même de les évaluer.
Les scores ainsi déterminés s’affichent sur le site de DeFi Pulse, dans la catégorie « Economic Safety Grade » :
Source : Gauntlet, communiqué
Notez que pour l’instant, seuls deux protocoles ont été évalués : Aave, avec un score de 95, ainsi que Compound, avec un score de 91%. Pour lire le score, on peut se référer au tableau ci-dessous :
Source : Gauntlet, communiqué
Les évaluations des autres projets DeFi recensés sur le site seront progressivement ajoutées. A mesure que le secteur de la finance décentralisé commence à arriver à maturité, de nouveaux outils d’analyse sont proposés aux utilisateurs. Ils sont bienvenus, car le secteur reste encore particulièrement volatil.
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Journaliste chez Cryptoast depuis 2017, je suis passionnée par les enjeux de décentralisation, de vie privée et de régulation. Je me suis spécialisée dans l'économie et la finance traditionnelle en analysant comment les actualités de ce secteur influencent celui des cryptomonnaies, offrant ainsi une perspective unique et éclairée aux lecteurs de Cryptoast.
Marine Debelloir
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