eToro vs Degiro : Quel courtier en ligne choisir en 2025 ?

Présentation de Degiro et eToro

Avant de choisir entre les courtiers Degiro et eToro, il est essentiel de comprendre leur positionnement et leurs spécificités pour trouver celui qui correspond le mieux à votre stratégie d’investissement.

Degiro : Un courtier axé sur les frais réduits

Créé en 2009 aux Pays-Bas, Degiro s’est rapidement imposé comme l’un des courtiers en ligne les plus compétitifs d’Europe. Son principal atout réside dans ses frais très faibles, qui lui permettent d’attirer un large éventail d’investisseurs.

Contrairement aux plateformes traditionnelles, Degiro offre un accès direct à de nombreuses grandes places boursières mondiales, facilitant ainsi l’achat et la vente d’actions, d’ETF et d’obligations à moindre coût.

Degiro est particulièrement prisé par les investisseurs ayant une stratégie à long terme et les traders, qui apprécient sa transparence tarifaire et l’absence de frais cachés. En revanche, son interface, bien que fonctionnelle, s’adresse davantage à un public averti qu’aux débutants à la recherche d’une plateforme intuitive.

eToro : Le pionnier du trading social

Fondé en 2007, eToro a changé le secteur du courtage en ligne grâce à une nouvelle approche via le social trading.

Contrairement aux courtiers classiques, eToro permet à ses utilisateurs de copier automatiquement les stratégies d’autres investisseurs via sa célèbre fonctionnalité Copy Trading. Ce concept a séduit plus de 30 millions d’utilisateurs dans le monde, faisant d’eToro une référence pour les traders débutants et ceux souhaitant diversifier leurs investissements.

👉🏻 Découvrez notre avis complet sur le courtier eToro

L’interface d’eToro se veut intuitive et accessible, s’adressant autant aux investisseurs novices qu’aux traders plus expérimentés recherchant des outils d’analyses et des graphiques interactifs.

En résumé, alors que Degiro privilégie une approche complète et économique, eToro mise sur une expérience interactive et facile d’utilisation, centrée sur l’investissement communautaire.

Comparatif des frais entre Degiro et eToro

L’un des critères les plus importants dans le choix d’un courtier est le coût des transactions. Les frais impactent directement la rentabilité de vos investissements, notamment pour les traders qui effectuent des ordres régulièrement. Degiro et eToro adoptent des politiques tarifaires très différentes, avec des structures de coûts qui peuvent influencer votre choix en fonction de votre stratégie d’investissement.

Si vous cherchez à investir dans des actions et ETF tout en minimisant vos frais, Degiro est la meilleure option. Sa structure tarifaire intéressante permet d’éviter les frais de retrait et de conversion obligatoires, contrairement à eToro avec ses frais d’inactivité supplémentaires.

🔗 Quels sont les frais du courtier eToro ?

Gamme d’actifs disponibles : Qui propose le plus de choix ?

Le choix d’un courtier ne se limite pas aux frais et à l’ergonomie de la plateforme. Il est également crucial de s’assurer qu’il propose les actifs financiers qui correspondent à votre stratégie d’investissement.

Voici les actifs proposés par chaque courtier :

Degiro permet d’investir dans un large éventail d’actions et d’ETF sur les principales bourses mondiales. Son accès direct aux marchés financiers internationaux est un atout pour les investisseurs souhaitant diversifier leur portefeuille en achetant des titres cotés aux États-Unis, en Europe ou en Asie. De plus, Degiro offre la possibilité d’investir dans des obligations et matières premières, qui sont des classes d’actifs prisées par les investisseurs cherchant à sécuriser leur capital ou des cryptomonnaies en passant par des ETP ou ETN, pour ajouter de la volatilité à votre portefeuille.

Interface de Degiro

De son côté, eToro mise sur une approche plus diversifiée en proposant, en plus des actions et ETF, des cryptomonnaies et des CFD. Il est possible d’acheter directement des cryptos comme le Bitcoin et l’Ethereum ou de spéculer via des « Contrats pour la différence » sur des indices, des matières premières et des devises. Cette offre conviendra davantage aux traders cherchant à profiter des fluctuations à court terme et aux investisseurs intéressés par des actifs alternatifs.

Interface d'eToro

Selon nous, eToro se distingue par la diversité de ses actifs et sa flexibilité. Grâce à son large choix d’actions, d’ETF, de cryptomonnaies et de CFD, eToro permet d’explorer différentes stratégies d’investissement.

👉🏻 Comment acheter des bitcoins sur eToro ?

Expérience utilisateur et fonctionnalités

Pour choisir entre eToro et Degiro, l’ergonomie et les fonctionnalités de la plateforme sont des éléments clés à prendre en compte. Ces courtiers adoptent des approches totalement différentes, l’un misant sur la performance et l’efficacité, l’autre sur la facilité de prise en main et l’aspect social.

Degiro : Une plateforme pointue et efficace

Degiro a conçu une plateforme fonctionnelle, pensée pour les investisseurs expérimentés. L’interface regroupe toutes les fonctionnalités essentielles, permettant d’accéder directement aux marchés boursiers mondiaux et d’exécuter ses ordres rapidement.

En résumé, Degiro est idéal pour les investisseurs expérimentés recherchant une plateforme simple, sans distraction, et un accès direct aux marchés financiers mondiaux.

eToro : Une plateforme plus intuitive

À l’opposé de Degiro, eToro mise sur une interface moderne et interactive, conçue pour rendre le trading accessible à tous. Son principal atout réside dans son aspect réseau social, qui permet aux utilisateurs d’échanger entre eux, de suivre des tendances et, surtout, de copier automatiquement les stratégies d’autres traders grâce au Copy Trading.

eToro propose également des outils graphiques avancés, des analyses de marché et une application mobile performante, adaptés aux traders souhaitant gérer leurs investissements à tout moment.

En résumé, eToro est une plateforme pensée pour les investisseurs recherchant une expérience plus conviviale, interactive et minimaliste.

Pour le choix de l’interface, celui-ci est très personnel au besoin de chacun, une personne qui veut éviter de se perdre et aller à l’essentiel, alors eToro est probablement la meilleure solution. En revanche, si vous voulez une interface fonctionnelle au détriment de sa simplicité, Degiro est une alternative à prendre en compte.

Degiro vs eToro : Régulation et sécurité des fonds

Lorsque vous investissez en ligne, la sécurité de vos fonds et la régulation du courtier sont des critères essentiels. Un courtier bien régulé garantit non seulement la protection de vos capitaux, mais aussi une transparence et un respect des normes financières en vigueur.

Degiro : Une régulation européenne stricte

Degiro est un courtier réglementé en Europe, supervisé notamment par l’Autorité des Marchés Financiers (AMF) en France. Cette régulation garantit un cadre sécurisé et fiable pour les investisseurs. De plus, la protection des dépôts s’élève à 100 000 € pour le solde non investi.

Il est intéressant de noter que Degiro applique une séparation des fonds clients et du capital de l’entreprise pour éviter tout risque en cas de faillite de l’entreprise et pouvoir transmettre les titres à leurs propriétaires.

eToro : Une couverture internationale plus large

eToro, en tant que plateforme internationale, est régulé par plusieurs organismes financiers dans différentes juridictions, notamment la CySEC (Chypre) en Europe et la FCA (Royaume-Uni). Cette régulation multiple permet une plus grande protection pour les investisseurs, en fonction de leur pays de résidence. De plus, les dépôts sont protégés à hauteur de 20 100 €.

Pour ce qui est de la France, eToro est, lui aussi, régulé par l’AMF en tant que prestataire de services sur actifs numériques (PSAN) afin d’être en règle sur son activité liée aux cryptomonnaies et dispose de la licence MiCA.

Support client : Qui est le plus réactif ?

Un bon service client est essentiel lorsqu’il s’agit d’investir en ligne, notamment en cas de problème technique ou de besoin d’assistance rapide. Sur ce point, Degiro et eToro ont des approches très différentes. L’un mise sur l’autonomie des investisseurs, tandis que l’autre privilégie un accompagnement plus interactif.

Degiro : Une approche axée sur l’autonomie

Degiro met à disposition une FAQ détaillée, un support par email et un numéro de téléphone, mais il n’offre cependant aucun chat en direct. L’objectif du courtier est de proposer une plateforme optimisée pour les investisseurs autonomes tout en pouvant traiter les demandes urgentes via téléphone via un support en français.

eToro : Une assistance plus complète et réactive

eToro, en revanche, propose un service client plus accessible avec plusieurs canaux de communication, comme le chat en direct, support téléphonique et email. Cette approche permet aux investisseurs de bénéficier d’une assistance en temps réel, ce qui est particulièrement utile en cas d’urgence ou de problème technique.

Selon nous, eToro offre le service client le plus complet et le plus réactif, il permet d’investir en toute sérénité et de pouvoir régler rapidement d’éventuels problèmes lors de votre parcours d’investissement. Bien que celui de Degiro soit efficace, il reste cependant plus limité.

Verdict : Quel courtier choisir entre Degiro et eToro ?

Le choix entre Degiro et eToro dépend principalement de votre profil d’investisseur et de votre stratégie d’investissement. Ces deux courtiers proposent des expériences radicalement différentes. D’un côté Degiro se distingue par ses frais réduits et son accès direct aux marchés boursiers, tandis qu’eToro mise sur une plateforme interactive et le Copy Trading.

Optez pour Degiro si vous cherchez :

• Des frais de transaction compétitifs : idéal pour les investisseurs soucieux d’optimiser leurs coûts ;
• Un accès direct aux marchés mondiaux : possibilité d’acheter des actions et ETF sur les principales bourses internationales ;
• Une interface complète : une plateforme adaptée aux traders expérimentés qui veulent trouver toutes les fonctionnalités essentielles.

Choisissez eToro si vous privilégiez :

• Une plateforme interactive et conviviale : parfaite pour les débutants et les traders recherchant une interface intuitive ;
• Le Copy Trading pour copier d’autres investisseurs : possibilité de suivre les stratégies des traders expérimentés ;
• Une diversification avec les CFD : accès à un large éventail d’actifs grâce aux CFD.

🔗 Lisez également notre comparatif entre eToro et XTB

Maxime a découvert le monde de la finance et de l'investissement très jeune avant de se lancer dès l'âge de ses 18 ans. Sa passion pour les actifs financiers et les nouvelles opportunités lui offre une bonne vision de l’économie actuelle ainsi que des tendances émergentes.

Maxime Montulet

53 articles

Tous ses articles