Coinbase a breveté un outil pour débusquer automatiquement les comptes frauduleux

Coinbase a breveté un outil pour débusquer automatiquement les comptes frauduleux

 

La plateforme Coinbase a récemment déposé un brevet pour un nouvel outil de mise en conformité. Il est destiné à déceler les comptes Coinbase frauduleux pour les signaler aux autorités. À l’échelle globale, de plus en plus d’exchanges choisissent de muscler leurs procédures de sécurité face aux nouvelles mesures de régulation.

 

Coinbase part à la chasse aux comptes frauduleux

Comme l’explique CoinDesk, qui rapporte la nouvelle, l’exchange n’a pas particulièrement communiqué sur ce nouvel outil. C’est un brevet déposé au Bureau américain des brevets et des marques de commerce qui a révélé cette nouvelle fonctionnalité. L’outil vise à surveiller les procédures « KYC », qui sont censées identifier les utilisateurs lors de la création d’un compte Coinbase et de transferts de cryptos.

Il permet d’analyser automatiquement les données liées au compte, comme l’âge, le volume de transaction, la localisation de la personne ainsi que les sommes contenues dans le compte Coinbase. Cela permet d’évaluer « le niveau de diligence raisonnable qui a été effectué sur le compte ». L’exchange peut ensuite déterminer quels sont les « bons » comptes et les « mauvais ». Le système se base également sur l’historique des vérifications précédentes afin de faire son choix.

Les « mauvais » comptes sont automatiquement bloqués, et les détails sur le compte et la transaction sont envoyés aux autorités concernées, si le montant de l’échange dépasse 2 000 dollars. Le système est intelligent : c’est-à-dire qu’il met constamment à jour sa base de données à mesure qu’il passe en revue les comptes.

 

Coinbase, le bon élève des régulateurs

Coinbase est connu pour se soumettre avec un certain enthousiasme aux demandes des régulateurs. Ses procédures KYC sont déjà assez strictes. Il avait obtenu une licence « e-money » au Royaume-Uni, et plus récemment en Irlande. Le développement de ce nouvel outil arrive en tout cas alors que les mesures élaborées par le GAFI vont entrer en vigueur dans moins d’un an. Elles forceront les exchanges à conserver des données très précises sur les transactions qui passent par leurs services. En amont de ces nouvelles règles, plusieurs exchanges ont revu leur copie, notamment en se débarrassant de certains altcoins anonymes.

Coinbase profite en tout cas d’une bonne réputation. Il avait été classé premier des exchanges les plus fiables dans le classement CryptoCompare paru en juin et avait obtenu la troisième place dans une mise à jour parue la semaine dernière. Pour l’instant, l’exchange n’a cependant pas confirmé quand et s’il utiliserait ce nouvel outil de détection des fraudes.

 

La Newsletter crypto n°1 🍞

Recevez un récapitulatif de l'actualité crypto chaque jour par mail 👌

Subscribe
Me notifier des
guest
0 Commentaires
Inline Feedbacks
View all comments

Cryptoast

Le site qui explique tout de A à Z sur le Bitcoin, la blockchain et les crypto-monnaies. Des actualités et des articles explicatifs pour découvrir et progresser dans ces secteurs !


Les articles les plus lus

Corée du Sud : Le Bitcoin et l'USDT se sont effondrés sur les exchanges coréens suite à l'annonce de la loi martiale

Corée du Sud : Le Bitcoin et l'USDT se sont effondrés sur les exchanges coréens suite à l'annonce de la loi martiale

France : Une transaction immobilière 100 % Bitcoin a été réalisée pour la toute première fois

France : Une transaction immobilière 100 % Bitcoin a été réalisée pour la toute première fois

Le XRP de Ripple explose et devient la 3e cryptomonnaie la plus capitalisée du moment

Le XRP de Ripple explose et devient la 3e cryptomonnaie la plus capitalisée du moment

XRP, ARMY... Les cryptomonnaies liées à Ripple explosent, mais attention aux scams

XRP, ARMY... Les cryptomonnaies liées à Ripple explosent, mais attention aux scams