Silvergate bientôt en faillite ? La banque suspend son réseau de paiements en cryptomonnaies
Les difficultés continuent pour Silvergate après que la banque a annoncé la suspension de son réseau de paiements en cryptomonnaies. En outre, Circle a déplacé chez d’autres établissements bancaires la part des fonds servant à la collatéralisation de l’USDC qui était stockée chez Silvergate.
le 4 mars 2023 à 18:00.
3 minutes de lecture
Silvergate est-elle proche de la faillite ?
Tandis que les nouvelles autour de la banque Silvergate s’assombrissent de jour en jour, le spectre d’une potentielle faillite se fait de plus en plus pesant. Vendredi soir, la société a effectivement ajouté un bandeau en haut de la page d’accueil de son site Web, précisant l’arrêt de son système de paiements en cryptomonnaies :
« À compter d’aujourd’hui, Silvergate Bank a pris la décision, fondée sur le risque, de mettre fin au Silvergate Exchange Network (SEN). Tous les autres services liés aux dépôts restent opérationnels. »
Ce système permettait des paiements crypto 24 heures sur 24 et a notamment été utilisé par MicroStrategy pour réaliser un emprunt collatéralisé en Bitcoin (BTC) auprès de la banque. Toutefois, l’entreprise précise que cette collatéralisation est en sécurité et non stockée via les services de Silvergate, prenant ainsi les devants sur les potentielles rumeurs qui pourraient émerger :
We have a loan from Silvergate not due until Q1 ‘25. There are mkt concerns re SI’s fin. condition. For anyone wondering, the loan wouldn’t accelerate b/c of SI insolvency or bankruptcy. Our BTC collateral isn’t custodied w/ SI & we have no other financial relationship w/ SI.
— MicroStrategy (@MicroStrategy) March 2, 2023
Après l’annonce du retard qu’allait prendre la publication de son état financier, c’est donc un élément supplémentaire jouant en défaveur de Silvergate, qui avait suspendu les dividendes sur ses actions de série A fin janvier, de façon à « préserver le capital ».
Pour rappel, Silvergate disposait d’une exposition minime de 20 millions de dollars à BlockFi, une plateforme de cryptomonnaies aujourd’hui sous couvert du Chapitre 11 de la loi sur les faillites des États-Unis. Concernant FTX, la banque annonçait que cette exposition concernait « moins de 10 % » de ses 11,9 milliards de dollars d’actifs sous gestion au 30 septembre 2022.
Toutefois, ces mêmes dépôts ne s’élevaient plus qu’à 3,8 milliards de dollars au 31 décembre dernier. Étant donné que les fonds bloqués chez FTX le sont toujours, un rapide calcul pourrait nous faire estimer cette exposition jusqu’à 31,3 %, sous réserve que le total de ces actifs sous gestion n’ait pas encore chuté plus qu’il ne l’a déjà fait.
D’autre part, la banque a également indiqué que ses dépôts chez Genesis, un autre acteur en faillite, s’élevaient à 2,5 millions de dollars.
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Circle met fin à ses relations avec Silvergate
Circle, la société émettrice de l’USDC, avait informé jeudi qu’elle commençait à prendre des mesures vis-à-vis de Silvergate. Dans la nuit de vendredi à samedi, l’entreprise a officialisé la fin de ses relations avec la banque :
« En raison de l’incertitude persistante à Silvergate Bank, Circle a transféré aujourd’hui le petit pourcentage des dépôts de réserve de l’USDC détenus à Silvergate vers nos autres partenaires bancaires. »
L’ensemble de ces éléments sont donc de mauvais augure pour le futur de Silvergate, même si lors de l’écriture de ces lignes, rien n’est encore acté.
Par ailleurs, bien que cette information ne soit en rien corrélée avec les évènements actuels, il est intéressant de noter que Ken Griffin, le PDG de Citadel ouvertement anti-crypto par le passé, a révélé il y a une quinzaine de jours avoir une participation à hauteur de 5,5 % dans Silvergate.
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Vincent Maire
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